2023年银行理财负增长落后公募基金

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记者胡彦明 经历赎回冲击后,2023年银行理财规模仍无法“收复失地”。

2月2日,银行业理财登记托管中心发布《中国银行业理财市场年度报告(2023)》(以下简称《报告》)。 截至2023年末,银行理财市场现有规模26.80万亿元,同比。 下跌3.10%。

与2022年末27.65万亿元现有规模相比,2023年银行理财市场将负增长0.85万亿元。但与2023年6月末25.34万亿元现有规模相比, 2023年下半年银行理财市场规模回升1.46万亿元。

此外,银行理财规模仍落后于公募基金。 1月25日,中国证券投资基金业协会发布的数据显示,截至2023年12月末,我国共有基金管理公司145家,管理公募基金资产净值总额27.6万亿元。

为投资者创造收益6981亿元

《报告》显示,2023年理财产品累计为投资者创造收益6981亿元,为近六年来的最低值。

银行理财登记托管中心近年来发布的数据显示,截至2022年末,银行理财市场规模达27.65万亿元,为投资者创造收入8800亿元; 截至2021年底,银行理财市场规模达29万元。 亿元,为投资者创造近万亿元收入; 截至2020年末,银行理财市场规模25.86万亿元,为投资者创造收益9932.5亿元; 2019年,理财产品累计向客户支付收入9255.8亿元; 截至2018年,银行非保本理财产品累计向客户支付利润10.566亿元。

《报告》显示,2023年银行理财产品月均收益率为2.94%。 这一数据较2022年有所回升。2022年理财产品月均收益率为2.09%。

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银行理财产品仍以固定收益产品为主。 从产品类型看,截至2023年末,固定收益产品存量规模25.82万亿元,占全部金融产品存量规模的96.34%,较年初提升1.84个百分点。年; 混合产品现有规模0.86万亿元,占比3.21%,较年初下降1.89个百分点; 权益类产品和大宗商品及金融衍生产品现有规模较小,分别为0.08万亿元和0.04万亿元。

《报告》显示,2023年,金融投资者数量将保持增长趋势。 截至2023年底,持有理财产品的投资者规模达1.14亿户,同比增长17.84%。 其中,个人投资者增加1686.29万户,机构投资者增加38.65万户。

金融机构之间的竞争或将进一步加剧

在银行理财规模正式公布之前,光大证券首席银行业分析师王一峰曾预计,到2023年底,银行理财规模将稳定在27万亿元左右,较27.65万亿元略有下降。 2022年底为人民币。

展望2024年,王一峰预计理财规模增速可能在5%至10%之间,理财核心规模达到29万亿元。 中信银行()银行业分析师马鲲鹏、杨蓉发布研究报告称,2024年银行理财规模预计增长10%左右,余额预计达到31万亿元至32万亿元。

截至目前,全国已开设理财公司31家。 2023年底,浙银金管获批设立。 这是2018年12月以来成立的第32家理财公司,也是2023年获批的唯一一家银行理财子公司。

近期,多家银行理财子公司也公布了2023年的部分数据。其中,兴业银行理财产品规模稳定保持在2.2万亿元,符合资管新规要求的产品规模占近99%,增加规模超过1000亿元。 2023年浦东金管产品规模将突破1万亿元(含受托管理),总体规模将达到10184亿元。

多家城市商业银行所属银行理财子公司公布的数据显示,截至2023年底,速银金管年度募资规模突破1万亿元,管理规模突破5200亿元; 宁银金管管理规模突破4000亿元,杭州银行理财规模突破4000亿元。 理财募集规模突破7000亿元,南银理财募集规模突破6700亿元。

王一峰认为,2024年,随着理财子公司竞相布局低波动、稳定的产品,产品同质化将更加突出; 在产品收益率缺乏相对吸引力的背景下,理财机构之间的竞争可能会进一步加剧。

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