瑞银集团首席执行官安东尼·安永近日表示，香港财富管理业务正以每年7.6%的速度增长，预计至2027年香港将取代瑞士，成为全球顶级财富管理中心。
香港财政司司长陈茂波表示，香港财富管理规模超越瑞士是必然。他认为，香港有“一国两制”的制度优势，背靠内地。香港所在的粤港澳大湾区人口达8600万，占全国经济总量约11%，是连接亚洲与海外的重要桥梁。如今，越来越多投资者有强烈的意愿将部分资产配置到海外，香港自然成为重要平台。
激励政策的配合也是必要的“东风”。2023年3月24日，香港特区政府发布《关于在香港发展家族办公室业务的政策声明》，推出八项措施，为资产拥有人在香港配置、管理财富和投资提供更优惠的配套服务。其中，税收减免等措施备受关注。
尽管环球局势动荡，香港仍凭藉自身优势脱颖而出——香港汇聚环球金融资本、精英人才及专业服务，连接内地与世界。此外，香港高度开放及国际化的市场、有效的监管制度和法治体系，以及自由流通的资讯和资金，为投资者带来丰富的投资机会，是制定长远投资目标及设立家族办公室的重要地点。
香港打造全球家族办公室中心
家族办公室（以下简称“家族办公室”）是专门为富裕家族提供全面财富管理及其他专业服务的私人机构，其主要目的是管理和保护家族财富，确保其长期稳定和增长。家族办公室的服务通常包括：财富管理（投资组合管理、资产配置等）、财务规划（税务规划、退休规划、遗产规划和慈善捐赠等）、法律和税务服务、家族管理（金融教育、家庭成员的居住安排、旅行规划和健康管理等）、遗产规划等。
此前，家族办公室需按一般企业两级制利得税税率纳税，即在香港产生或得自的首200万港币利润需缴纳8.25%的利得税，超过200万港币的部分需缴纳16.5%的利得税。但香港特区政府已于2023年5月19日颁布《2023年税务（修订）（家族投资控制工具的税务优惠）条例》，旨在为香港单一家族办公室管理的家族投资控制工具提供利得税优惠，同时提升香港作为亚洲财富管理中心的竞争力。
具体而言，税收激励法案规定，自2022/2023课税年度起，由香港单一家族办公室管理的家族投资控股公司（FIHV）在符合相关条件的情况下，可获豁免缴纳利得税。FIHV税制将对超高净值个人及其家庭成员从FIHV相关交易中获得的应税利润提供0%的税率。
国际金融中心
近年来，国际投资者对全球资产配置的需求不断增加，旨在寻求理想收益的同时增加分散风险的效果。香港作为连接内地与全球市场的超级枢纽，可以为投资者提供全球资产配置的机会。
瑞银近日发布《2024年全球家族办公室报告》，调查了全球七个地区的320个单一家族办公室，受访家族办公室总净财富超过6000亿美元，平均总净财富达26亿美元。由于亚太地区将成为全球最大的投资热点，近半数亚太家族办公室计划在未来5年加大对亚太地区的资产配置。香港在家族办公室方面具有优势，是亚洲重要的国际金融中心，未来潜力巨大。
值得一提的是，香港金融体系监管制度一直健全，是全球资产及财富管理中心，汇聚全球各大对冲基金及私募股权公司，吸引了全球前100家银行中近80家、前100家资产管理公司中约70家选择在香港开展业务。
香港在国际金融业的排名：
香港债券发行量始终居亚洲前列，国际债券发行量连续7年位居亚洲第一；
香港是全球最大的离岸人民币业务中心；
香港在2024年发布的全球金融中心指数中排名第四；
香港在国际管理发展学院发布的2024年世界竞争力年鉴中排名第五；
香港超高净值人士数量位居亚洲第一（2024年世界超级富豪报告）。
亚洲金融中心多重优势
事实上，香港除了最受青睐的税收优惠政策、优质的金融投资环境外，在资金自由流动、顶尖专业人才储备等方面也拥有多重优势，而这些也受到家族办公室行业所看重。
在“一国两制”的方针下，香港保留独立的入境、货币和财政税收制度，是拥有独立关税区的自由贸易港。香港对外资股权没有限制，资金、人才、货物、信息可以自由流通，是全球最具竞争力的经济体之一。香港在人民币国际化和内地金融市场开放中发挥着关键作用，也是全球最大的离岸人民币中心。
人才永远是竞争力的核心。香港的专业服务一直以专业、守法、能力和国际视野而受到全球认可。在策划大型及跨境项目、解决商业纠纷等领域，香港各领域的人才都能提供理想的专业服务。香港这些优秀人才教育程度高、经验丰富、勤奋敬业、适应能力强，并精通多种语言。因此，香港的家族办公室可以获得全方位的专业服务，包括银行、基金管理、会计、法律支持和税务咨询等，为其在香港的发展和投资提供有力的支持。
香港不只是金融
除了以上提到的优势，香港为何如此有吸引力？其文化、风景、美食等软实力也不容小觑。
香港素有“美食之都”之称，拥有近80家米其林星级餐厅，汇聚来自世界各地的各种美食；更以香港河迷人的风光吸引着世界各地的游客——从市中心出发，只需15至45分钟便可到达美丽的海岸线及迷人的山峦和岛屿。
香港在众多亚洲城市中脱颖而出的原因之一，是其艺术目的地的定位。香港设立了M+、香港故宫文化博物馆等具有艺术文化氛围的场所，吸引全球各地游客前来参观体验。就在去年7、8月，香港故宫文化博物馆举办的“百珍荟萃——卡地亚与女性”特展，以及M+新办的“宋怀桂：艺术先驱与时尚教母”特展，都吸引了全球各地游客前来参观体验。
事实上，近年来，越来越多家族办公室将艺术品纳入投资选项。由于家族办公室重视财富增值，不少家族办公室已将蓝筹艺术品投资纳入投资组合，作为分散投资选项，甚至将其作为对冲经济下行或保本的投资工具。香港艺术品投资市场蓬勃发展，是继纽约之后第二大艺术品拍卖市场。此外，香港正积极探索在机场设立艺术品仓储设施，有助香港发展成为全球艺术品拍卖及交易中心。
此外，香港也是领先的慈善中心，香港财富传承研究院推出全新慈善项目计划——“领汇”（iLink），建立优秀慈善项目数据库，吸引、甄选和展示一系列高潜力、高社会效益的慈善项目，搭建慈善与相关持份者的沟通桥梁，帮助家族办公室及资产拥有者审慎评估慈善项目投资，推动其慈善捐赠，创造深远的社会影响。
领先的家族办公室枢纽并非一朝一夕建成，香港多年来努力成功为全球家族办公室营造了完美的营商环境。香港拥有世界一流的基础设施、法律体系和庞大的人才资源，更是国际金融枢纽，拥有完善的金融市场互联互通网络，可通向大中华市场以至全球。未来，香港将继续凭借自由、开放、专业、高效的特色，进一步面向内地乃至全球，致力成为全球家族办公室的首选门户。
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