中国基金报记者曹文静
证券公司正积极筹备“跨境理财通2.0”。
记者从业内了解到，目前包括国泰君安、兴业银行、广发证券、国信证券、中金财富等多家券商均已申请“跨境理财通2.0”业务资格，其中不少券商已递交材料等待审批，还有一些中小券商正在进行市场调研，比如长城证券、世纪证券等。
各大券商纷纷布局“跨境理财2.0”
记者从多方了解到，目前多家券商正紧张筹备跨境财富管理业务，有的券商已完成申请材料报送，有的正稳步推进试点申请，还有的正积极开展调研准备。
“目前我们正处于试点资格的申请阶段。”国泰君安证券人士向记者表示，参与跨境理财试点的证券公司需要做好系统建设、账户设计、系统建设、产品清单等前期工作，还需要做好与港澳合作的准备。在系统建设方面，证券公司需要建立开展“跨境理财通”业务的内控制度、操作流程、与港澳合作机构的业务合作协议等文本制度协议；在账户设计方面，应具备确保资金闭环汇兑、封闭管理的技术条件；在系统建设方面，证券公司不仅需要完成内部系统改造，还需要与合作机构、监管机构进行系统对接，确保具备开展“跨境理财”业务所需的专业人员、业务系统、管理信息系统等人力、物力资源。
“跨境理财试点申请工作正在稳步推进。”国信证券表示，券商首先要按照业务试点实施细则完善相关业务系统，确保实现“跨境理财”以及跨境资金的闭环汇入和封闭管理。其次，券商要与境外券商合作，为合格投资者提供南向交易、北向交易接入、开户、投资账户与汇款账户绑定、资金划转、跨境理财等服务。同时，要与境外合作券商对接人民币跨境支付收款信息管理系统（），实现备案信息、持仓信息等数据报送。最后，需在监管部门指导下完成业务系统的准备工作，并进行测试评估，提交相应的测试评估报告。
广发证券也表示，目前尚处于申请阶段，记者注意到，公司去年修订了《证券托管业务管理规则》《广发账户业务管理规定》《证券查询业务操作指引》《不合格账户规范业务操作指引》等制度，并积极探索推进跨境财富管理等创新业务。
兴业证券表示，公司已完成申请材料报送工作，正在积极做好相关准备。
万联证券相关业务经理表示，公司已成立跨境财富管理项目专门工作小组，正在积极筹备此项业务的申报工作。
“跨境财富管理业务对券商财富管理业务和跨境业务发展都至关重要，在香港设有分支机构的券商尤其期待抓住这一机会。”华北地区一家中小券商人士表示，公司也对跨境财富管理业务感兴趣，目前正在积极组织调研了解情况。
深圳某券商人士表示，公司正积极跟进拓展事宜，目前正在申请试点资格、等待监管部门批准。由于各项准备工作复杂，业务最终上线时间尚不明确。
今年3月初，香港证券业协会主席高娟透露，已有10家券商向香港证监会提交了“跨境理财通2.0”运营申请，其中大部分可能是中资券商。
申万宏源证券研究部分析师罗钻辉表示，券商正在加速布局新业务，从目前跨境理财通可投资产品范围来看，跨境理财通为A股市场贡献了增量资金，而新券商加入试点也是个不错的机会，将有利于其理财业务的发展。
根据各券商公告，140家中资券商中，已有34家在香港设立子公司，其中13家实现A+H上市；目前，包括广发证券、国信证券、首创证券、长城证券、中信证券、招商证券、平安证券、五矿证券等多家券商注册地在广东省，在大湾区拥有一定的区位优势。
罗钻辉指出，中资证券公司的国际化战略卓有成效，已在香港设立子公司、财富管理业务聚焦粤港澳大湾区的内资证券公司具有先发优势。根据《证券公司参与粤港澳大湾区跨境财富管理业务问答》显示，“试点初期，内地证券公司可自主选择一家香港或澳门证券公司作为合作证券公司。”罗钻辉认为，这对已在香港设立子公司的内地证券公司更为便捷，内地母公司往往与香港子公司联合申报。
券商积极探索“差异化”战略
“跨境理财通”试点2.0版成效显著，最新数据显示，截至2024年一季度末，深圳25家试点银行累计开立“跨境理财通”账户4.9万个，跨境支付金额123.4亿元，占粤港澳大湾区比重分别为41.5%和46.2%。
近期，广州还推出“投顾十条”，鼓励投顾业务与跨境理财业务相互赋能，即探索将符合跨境理财试点条件的商业银行、证券公司纳入投顾业务范围，支持投顾机构向合格投资者提供跨境理财服务。
“随着跨境理财业务的增多，具备资格的银行和经两会核准的持牌法人所提供的产品和服务的竞争将更加激烈。”长城证券首席固定收益分析师吴金铎认为，跨境理财产品的差异化、服务的专业化、基础客群的客户粘性成为各类机构重要竞争手段，也成为银行、券商扩大AUM(资产管理规模)的重要手段和新的增长点。
国泰君安证券表示，与银行相比，证券公司在客户转化、专业化产品选择和买方投顾三个方面业务开展具有相对优势，首先，证券公司在客户转化方面更有优势，证券公司长期参与股票基金市场投资积累的高净值、高风险偏好客户，为跨境理财业务奠定了客户转化基础。
其次，证券公司在专业化产品选择上更有优势。证券公司拥有完善的投研体系和专业的理财服务优势，可以提供跨境理财产品评估分析、精选推荐、定制化产品方案设计等服务，为客户精心挑选优质的经理人和产品，提供全面专业的产品配置建议。
最后，证券公司具备买方顾问的优势，正在由“卖方销售”模式向“买方顾问”模式转变，可以充分发挥优质顾问团队的优势，通过长期、贴心的投资顾问，为客户提供一站式跨境理财资产配置服务，满足个性化需求。
国信证券相关负责人也认为，券商开展相关业务具备一定的优势。首先，券商具备专业人才、产品设计、研究实力等各方面优势，积累了一大批风险承受能力强、有一定投资能力的财富管理客户；其次，券商拥有完善的合规管理制度和风险管理体系，可以有效监控和管理投资者身份、交易行为、资金流向等，同时防范洗钱、欺诈、内幕交易等违法行为；第三，券商拥有完善的合规管理制度和风险管理体系，可以有效监控和管理投资者身份、交易行为、资金流向等，同时防范洗钱、欺诈、内幕交易等违法行为。公司国际业务布局主要集中在香港，可以打通国内外母子公司业务，依托国内资源和优势，推动券商加快国际业务发展。
国泰君安证券强调，从银行开展跨境理财业务的经验来看，境外存款、货币市场基金等固定收益相关产品持续受到投资者关注。记者了解到，国泰君安与国君国际举行了专题交流座谈，国君国际根据北向客户经验，选取货币市场基金、债券基金、混合型基金等产品进行产品筛选和储备，并特别关注货币市场基金。
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