金库计划/基金日记(2016.10.12)计划

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基金日记是个人高风险基金的操作思路和记录。 仅供参考,不构成投资建议。 祝愿大家早日找到并不断完善更适合自己实际情况的投资理财管理体系,共同推进各自的理财规划。 市场存在风险,投资理财需谨慎。

市场概况

今日A股整体行情:小幅下跌

今日港股整体走势:小幅反弹

最后交易日美股走势:小幅上涨

今天的闲聊

虽然最近一直在加仓,但这个组合实际上还是相当有弹性的。

近一个月沪深300指数下跌6.56%,沪深800指数下跌6%,偏股型基金指数下跌5.82%,主动组合仅下跌3.59%。

近三个月沪深300指数下跌10.39%,沪深800指数下跌9.10%,偏股型基金指数下跌7.34%,主动组合仅下跌3.17%。

基本上跌幅只有市场整体价格的一半甚至三分之一。 它被认为将继续下跌。 与此同时,地位也有所提高。 一旦反弹,进攻强度也加大,反弹后有望跑赢指数。

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我目前的主动投资组合持有量为10.5%短期纯利率债券基础+78%含股票基金。 还有10.5%的子弹可以用来补仓,不过月底还有5颗新子弹,不算今天。 如果我不释放短期债务资金,这个月我就只有25本金可以用来加仓。

这波连续加仓是在突破3000点后开始的。 起初我只持有48%的含股基金仓位。 现在已经提升到了78%,位置提升不少。

但我没有什么可惊慌的。 这条路本质上是反人类的。 你越不舒服,越骄傲,越恐慌,越往下看或往上看,往往就是阶段性改变方向的时候了。

当时欢欣鼓舞地炫耀“我持有的白酒回报率100%,利润不断上涨”的人,现在“我的光伏浮亏三十到四十,没有希望了”的人, ”实际上是完全相同的表演。

当我明年初展望2024年时,我会更多地谈论光伏。 在光伏真正表现出来之前,我还是会关注光伏、风电、储能,而且我会更关注这个领域的主动型基金而不是指数。 基金,但我对新能源汽车和锂电池产业链确实没什么兴趣。

我个人的计划和态度与最近一样,没有变化。 我还是有点担心到时候加起来还不到25个本事。

我个人认为现在市场需要放量。

如果是放量下跌,则成功走出恐慌行情是好事;

如果放量下跌然后反弹,就是放量找底的金针,那就更好了;

如果是大成交量上涨,说明资金确实在进场拉高价格,这也是好事。

如果你不断地削减和磨削,你只能半磨半磨。

返回董事会:

今天配重方向出现了一个有趣的现象——拉银行砸证券。 按照之前的套路,这种现象很容易出现权重轮流休息保盘的情况。

最近我自己也收回了一些证券,但加仓还是比较保守的。 原因之一是证券指数中的权重股下方存在未被填补的缺口。

已经跌到这么低的水平了。 如果权重股下面的缺口不补的话,真的很容易赶出强迫症。 就算没填满,也大概率会回到附近的地方吧?

坏消息是今天券指下跌了2点。 好消息是权重股的缺口已经填补了一半。

在这种情况下,我将继续按计划添加证券。

港股小幅反弹,但暂时没什么可说的。 整体市场是短期震荡。 就连今天的恒生消费也反弹了不止一个点。 我选择观望。

科技50强和创业50强只是停滞不前。 第一天跌倒了,第二天就收了回来,今天又跌倒了。 然后我选择躺下来静静观看。

如果创业板能够回落到1750附近的月度支撑位,我会直接收回我失去的所有创业板仓位。

在沪深300如此低估值、低仓位、月趋势线、权重行业短期下跌的情况下,我选择继续闭目逢低批量低吸。

房地产、基建、建材暂时指标超跌还不够,所以选择观望。

白酒和消费往往是近期新反弹区间加仓的划算时段,但不适合在此位置长期操作。

农业主题和畜牧业的缺口尚未填补,我倾向于观望; 大农业指数填补了缺口,目前处于超卖状态。 倾向于有子弹的人可以逢低批量购买。 我昨天刚补充,想把重点转移到其他成分股下跌的方向,所以暂时不打算成为重点。

医疗和制药继续分化。 中证医疗很可能会考虑分批收回,但其他细分板块仍处于震荡状态。

如今新能源的韧性相对较强,尤其是光伏。 连日来,多头基金已经纷纷出手试水。 我会等待进一步的超卖情况或突破恐慌市场,然后再收回之前持有的所有头寸。

芯片半导体这几天一直陷在同一个地方。 如果下跌,它会反弹然后下跌。 我选择暂时躺下,看着它跳来跳去。

今天,计算机和通信业大幅下滑。 人工智能、信息安全、云计算、大数据都是以计算机和通信为基础的。 由于上半年它们与传媒动漫、游戏一起被炒作,目前估值不低。 即使因为上半年的高增长,业绩实际上没有什么或不值得增长,甚至纯粹是概念性的。 因此,部分成分股估值仍处于高估状态。 所以我个人暂时不会考虑计算机和通讯类,只关注科技类。 这是关于芯片半导体的。

国防工业也初步在日线、周线、月线和分时层面出现超卖。 如果你有仓位被覆盖了,想做T,我个人倾向于开始考虑批量收回仓位,准备下次做T。

目前来看,A股市场的长期价值肯定是谈不上的,但长期来看也会有很多的起伏。 我选择灵活应对。 在趋势完全​​恢复并在右侧得到确认之前,我会继续反复做T。 我冲到超买压力位却被堵住了,上不去。 我会减少我的职位。 如果回落到支撑位,超出预期的下跌范围,没问题的话,我就收回来。 重复此操作可以加速扭亏为盈或积累利润。

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在过去的几天里,我们一直在浏览消费者指数的估值和酒精含量。 现在快到年底了,我们也来浏览一下商品基金和纯债基金。

由于目前的基调是刺激消费和投资,银行存款利率一降再降。 稳定型产品的盈利受到大环境影响,今年表现其实一般。

截至昨晚,今年货币基金平均增速为+1.90%。 各主流平台货币基金近7日年化收益率今年以来大多在1.8%至2.2%之间波动。 与往年相比,货币基金年化收益率在1.8%至2.2%之间波动。 收入水平有所下降。

但现在各大银行的一年期定期存款利率只有1.80%左右,最低存款额为20万元的一年期大额存单利率也只有1.90%左右。 因此,商品基的优势还是很明显的,门槛低,申请和赎回灵活,收益结算快,甚至可以在快速赎回限额内提取和使用部分资金。

各位朋友,您可以查看一下您在各个平台的内置仓位基础。 如果今年涨幅远低于1.90%,那么是时候换基数了。 如果大致相同、相同或稍高,则可以考虑继续使用。

当然,在换资金的时候,不要忘记新手很容易陷入的陷阱。 选择基金时,你不是选择近7天年化收益最高的一只,而是选择一只大部分时间都能保持年化收益在同类中名列前茅的基金。 等等,否则你可能会选择过去几天年化收益较高、其余时间都处于底部的股市。

但事实上,选择产品远没有那么简单,所以今天我们就不细说了。

从久期来看,纯债务基金可分为超短期债券、短期债券、中短期债券、中长期债券。 从持有债券的类型来看,可分为部分利率债纯债基金和部分信用债纯债基金。

但今天我只是粗略地看了一下,市场上有些基金试图卖错东西(比如名字是超短期债,但其实不是超短期债),而且有些金融分类也比较模糊(比如短期融资券和中期票据在定义上不被视为债券,但从功能角度来看,它是债券),所以我不会今天打折。

今年短期债务指数增长了+2.44%。 但事实上,由于部分短债基金甚至是梭哈城投债、房地产债的大量持有,这一增量已经被夸大了。 短期债务基金实际增幅将略低于2.44%。 如果是超短期债券基金就更低了,但还是比货币基金的1.90%高。

纯债券指数今年以来上涨了+3.09%。 机构内虽有短期债和超短期债券基金增幅有所下调,但占比并不大。 债务基金大部分为中短期债券和中长期债券。 债券,并且有很多纯债券基金重仓甚至是梭哈城投债券,增加了纯债券指数的增长。 因此,这一增幅可以作为今年非短期债和非超短期债的纯债基金平均水平。

部分中长期债券基金今年以来出现较高增长。 排除净值异常波动,原因无外乎三个:持有债券久期较长(例如7-10年期国开债涨幅高于3-5年期国开债)。 更多),基金管理人通过杠杆和波段操作争取额外收益(中加纯债是喜欢这样做的基金,不过要看管理人的水平和地位。比如万家鑫景纯债,同样的策略,只是盘子太大了,今年带做得不好),并且大量投资城投债(如果只选择收益率最高的,纯债基金或者网红债)您选择的基金很可能属于此类)。

现在让我们深入探讨一下。

城投债指数今年以来上涨了+6.24%,看起来很高。

但如果产量不高,就没人敢买。 毕竟,如果持有债券不安全且收益率低,普通人就不会购买。

利率债券中,政策性金融债(国开债、农发债、进出口债)指数今年上涨+3.77%,国债指数今年上涨+3.70%。 这类利率债券虽然波动较大,有一点点,但也算是有国家信用背书,不会被雷到,是最靠谱的债券。 但与城投债相比,收益是否明显偏低?

非城投信用债中商业银行债指数今年以来上涨了+4.64%。 包括大、中、小、微银行的各类债券。 风险有大有小,收益水平高于利率债,但远低于城投债。 投资债券; 中期票据非城投债指数今年以来上涨了+4.51%,企业债指数今年以来上涨了+3.49%。 收益远低于城投债。

当然,大家都知道,房地产债券指数今年只上涨了+0.75%。

那么,经过这样的对比,你应该已经明白为什么一些纯债基金的增速明显高于同类基金了吧? 为什么仅仅根据增长率来选择纯债券基金并不现实? 就连银行理财产品也是一样,因为持有各种存款+债券。

更具有挑战性的是,债券基金的季报一般只公布持股前五名。 有些基金冒充大眼睛,同样持有国债和国开债。 不过,暗仓的城投股也不少,但涨幅和波动却各有不同。 这将是具有欺骗性的。

如果一只债券基金确实重仓利率债券(国债、国债),那么当利率债券大幅波动时,其走势不可能不随之波动,其收益上限也不可能高出太多。比其同行。

因此,对于可用的部分信用债基金来说,往往具有以下特点:

——规模合格;

——赎回费用不宜太贵;

——没有单一机构或投资者持有大量资金;

——单笔信用债持仓比例较小;

——主要通过利率债券区间、高等级金融债、高等级非城投信用债、杠杆等方式增加超额收益;

——持有城投债券和房地产债券的比例不高且分散,城投债券大部分来自经济相对发达的地区。

总体来说,今年股市属于熊市,但稳健收益、稳健理财的效益也一般。 这不是一个好市场,但也绝对不是一个坏市场。

最稳的就是找大银行存大额存单和定期存款。 单个大库不要超过50W。 可以考虑购买一些货币基金或者R1级低风险现金理财。

还是想关注纯债基债,但又比较稳定,不知道如何看债基构成的朋友,不如优先考虑中短期利率债券(长期利率债券暂时承压),可配置适量短期信用债。

对于较为激进的纯债玩家来说,购买长期利率债券时需要关注十年期国债收益率,购买信用债时需要研究基金的持债构成和结构。

按照收益率最高的方式选择基金会的方法不仅不适用于股票型基金会,而且现在显然也不适用于债务型基金会和稳健的理财产品。 如果还是只看哪里产量高、长势好,就采摘吧。 下次再上热搜,就更容易成为当事人,而不仅仅是吃货了。

规划与记录

#今年的市场状况和个人表现#

沪深300指数(今年):-14.34%

被动固定投资组合(今年):-7.06%

偏股型基金指数(今年):-16.15%

主动经营组合(今年):-11.88%

#近期计划和态度#

3000点以下,我的分批低吸计划显示了一个划算的方向,就是超卖,回落到支撑位,但始终在预期的方向。

#OTCF/被动固定投资#

该组合以长期、广泛的投资为核心,以行业主题板块基金为卫星,进行每周组合定额投资。

一般情况下,我每周四都会进行定额投资。 特殊情况我会暂停定投或者推迟定投到下周四或者手动补时间。 当前固定投资期数为: 0

今天没有任何操作。

#OTCF/主动操作#

投资组合采用固定本金100股进行行业轮动配置,采用每月新增的增量资金进行手动定投,或配置债券型基金或货币型基金。

* 我的每日基金实盘实际上与支付宝一致,会在适当的时候合并记录。

今天我选择小幅加仓沪深300和券指,顺便在主动组合中添加一些放心的反馈,这样可以早点收回资金,然后合并。 后续活跃组合将不再持有股票和债券仓位,其余不再进行操作。

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