投资顾问正在快速取代券商，成为券商财富管理业务转型的中坚力量。
中国证券业协会数据显示，截至8月19日，全国证券从业人员34.43万名，较年初35.47万人减少10395人，降幅近3%。具体减少的主要是一般证券业务人员和证券经纪人，年内分别减少6335人和5797人。
值得注意的是，在证券行业降本增效、降薪裁员的大背景下，券商投资顾问数量不断扩大，目前已发展至7.84万人投资顾问，较年初增加1314人，增幅1.71%。
业内人士普遍认为，“证券经纪人数量大幅减少、证券投资顾问数量大幅增加的现象，是券商由经纪业务向财富管理转型的趋势所致。券商向财富管理转型是适应市场发展、满足客户需求的必然选择，有利于券商拓展服务领域、提高客户忠诚度、实现利润多元化，为券商未来可持续发展奠定坚实基础。”
21 家证券公司拥有超过 1,000 名投资顾问
随着财富管理转型进入深水区，券商投顾的数量正在逆势增长。
证券行业经纪人员数量持续减少，最新总数为31514人，较2024年初进一步减少5797人，减幅为15.53%。
同时，金融终端显示，2021年、2022年、2023年券商投资顾问数量分别为68344人、73528人、77037人，2024年投资顾问总量继续增长，截至8月20日，证券行业投资顾问数量共计78351人。
头部券商在投资顾问数量上优势明显，截至目前，共有21家券商的投资顾问数量超过1000人，广发证券和中信证券是仅有的两家投资顾问数量超过4000人的券商，分别为4494人和4371人。
中国银河证券（3924人）、中信建投证券（3801人）、国泰君安证券（3800人）、国信证券（3775人）、华泰证券（3344人）的投资顾问数量也均超过3000人，分别位列第三至第七位。
方正证券（2656人）、招商证券（2466人）、中金财富证券（2367人）、长江证券（2262人）、中泰证券（2119人）、申万宏源证券（2009人）、海通证券（1847人）、国投证券（1591人）、兴业证券（1463人）、中信证券（山东）（1352人）、东方证券（1271人）、光大证券（1175人）、华福证券（1033人）、东莞证券（1009人）等也都有千余名投顾。
将部分券商及其子公司或正在合并的券商投资顾问人员合计，中信证券（母公司）、中信证券（山东）、中信证券华南注册投资顾问人员总数已达6002人，中金公司、中金财富共计2453人，申万宏源证券、申万宏源西部证券共计2454人，正在合并的国联证券、民生证券合计投资顾问人员将达1050人；同样正在合并的方正证券、平安证券共计将达3600人。
在这种一增一减的局面下，一般证券业务人员和证券经纪人的数量近两年呈现明显的下降趋势，全年一般证券业务人员和证券经纪人的数量分别减少了6,335人和5,797人。
中信证券、国信证券、中金公司目前经纪人员均为零。对于这一现象，一位头部券商财富管理业务相关人士向界面新闻记者表示，“相比前几年，这两年公司没有新增经纪人员的需求，人力资源更倾向于财富管理市场，之前的经纪人员应该已经逐步被清理出去了。”
他说，“证券行业的人员结构多年来一直在变化。随着证券市场竞争日趋激烈，交易费用不断下降，导致证券公司和金融机构需要降低运营成本才能保持竞争力。为了节省成本，一些岗位可能会被淘汰或合并，从而导致从业人员结构发生变化。此外，金融科技的快速发展和自动化技术的广泛应用，也使一些传统岗位逐渐被自动化所取代。”
投顾能力、投顾人才成为转型重要因素
事实上，近年来，证券行业已不再是“靠天吃饭”的经营模式，证券公司开始逐步探索财富管理和投顾业务的新“一线改革”。同时，随着互联网技术的快速发展和富裕人群的代际迁移，年轻一代逐渐成为社会财富和理财需求的主要承载者，这也为证券投顾的发展创造了机遇。
在寻求经纪业务向财富管理转型的过程中，券商的投资顾问能力和投资顾问人才是重要因素，亟待进一步发力的投资顾问服务已成为监管机构与券商共同实现业务转型升级的主要方向。
南方某中型券商财富管理业务负责人表示，“目前行业普遍认同财富管理向买方模式转变，积极开展投顾服务成为行业重点发展方向。在这个过程中，专业的投资顾问尤为重要，因此各大券商都在努力扩充和完善投顾团队。”
“在人才储备与发展方面，未来券商财富管理需要有责任感与使命感、专业投研能力与顾问服务能力的投资顾问。”上述财富管理业务经理进一步指出。
他说：“顾问的能力涉及投资顾问对客户财务目标的深入了解，并根据客户可接受的风险水平设计合适的投资组合。投资顾问需要持续监控客户的风险偏好、目标和投资组合表现并进行适当调整，以确保客户的资产能够稳步增长并保持价值。”
“头部券商在财富管理转型上的优势更加明显。”华南一家中小券商财富管理从业者对界面新闻表示，“比如技术、数据优势就是其中之一。一般来说，头部券商拥有较强的技术和数据资源，而财富管理业务对数据分析、智能投资等要求较高，头部券商可以利用自身技术和数据优势，提供更加精准的投资建议和服务，从而吸引更多客户。”
财富管理转型已成为行业趋势
近年来，证券公司财富管理转型步伐势不可挡，头部证券公司也纷纷提出自己的财富管理转型方案，这一趋势符合市场需要，也符合证券公司自身的利益。
例如，中信证券通过“账户经理+投顾”的服务模式，加强高净值客户服务；银河证券投顾业务深化买方体系建设，致力于为客户提供更全面的资产配置和解决方案；国泰君安财富管理业务加快构建“投顾驱动、科技赋能”的财富管理模式，注重强化买方投顾核心竞争力，稳步提升资产配置能力。
总体而言，财富管理业务需要更加个性化的服务，深入了解客户需求，券商通过财富管理转型，可以建立更加紧密的客户关系，提高客户黏性和忠诚度，这对于维系稳定的客户基础、获得长期利益至关重要，对于维护高净值用户也具有不可估量的意义。
同时，随着互联网金融的兴起，传统券商之间对交易手续费的竞争日趋激烈，传统交易业务的利润空间也受到挤压。财富管理业务通常涉及更为全面、附加值更高的服务，有助于券商减少对传统交易业务的依赖，寻求更为稳定、持久的盈利模式。
此外，财富管理转型也为券商提供了将服务范围延伸至更广泛的综合金融服务的机会，通过提供财务规划、资产配置、税务筹划、信托管理等综合服务，券商可以更好地满足客户多样化的金融需求，从而形成更加完整的产业链，提升自身竞争力。
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