一、法规与政策
1.潘功胜：央行将逐步减少对数量型目标的关注，更加注重发挥利率等价格型调控工具的作用
8月15日，据新华社报道，中国人民银行党组书记、行长潘功胜表示，中共二十届三中全会审议通过的《中共中央关于进一步全面深化改革推进中国特色现代化的决定》对深化金融体制改革作出了部署。中国人民银行将重点做好四方面工作。第一，完善中国特色现代货币政策框架，包括货币政策目标体系、实施机制、传导机制等。中国人民银行将逐步减少对数量型目标的关注，更多注重发挥利率等价格型调控工具的作用，丰富货币政策工具箱，完善政策沟通机制，提高货币政策透明度。第二，完善宏观审慎政策框架和系统性金融风险防范处置机制，守住不发生系统性金融风险的底线。人民银行将完善金融风险监测预警和处置体系，加强宏观审慎管理，筑牢金融安全网。三是完善金融市场和金融市场基础设施体系，深化金融供给侧结构性改革。着力建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的金融市场。构建独立可控、安全高效的金融市场基础设施体系。四是构建更高水平的开放型金融新体系，稳步审慎推进人民币国际化，积极参与全球经济金融治理与合作。
2. 国家金融监督管理局：鼓励金融机构分别设立首席合规官和合规官
8月16日，国家金融监管局网站报道称，为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，该局起草了《金融机构合规管理条例（征求意见稿）》（以下简称《条例》），现向社会公开征求意见。《条例》提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，可以根据自身经营情况分别设立首席合规官和合规负责人，也可以由金融机构本级负责人、省（计划单列市）分行或一级分行负责人兼任。鼓励金融机构分别设立首席合规官和合规负责人。
3.证监会：上半年查处证券期货违法行为489起，罚款总额超85亿元，超去年全年总额
截至8月16日，上半年证监会共查处证券期货违法案件489起，作出处罚决定230余件，同比增长约22%，处罚责任主体509人，同比增长约40%，市场禁入46人，同比增长约12%，罚没总额超过85亿元，超过去年全年的罚没总额。
4、证监会发布《2023年度证券资产评估分析报告》，发现商誉减值评估存在诸多问题
8月16日，证监会发布《2023年度证券资产评估分析报告》（以下简称《报告》）。《报告》指出，证券评估机构执业存在未备案办理证券业务、商誉减值测试评估不充分、盈利预测依据不足等重大问题。证监会表示，部分证券评估机构忽视质量管理，部分资产评估人员未保持应有的职业审慎、专业能力不足，评估结论不严谨。下一步，证监会将加强对证券评估机构的登记监督检查，严格查处违法违规行为，提升资产评估机构识别防伪能力和质量管理水平，加强与行业主管部门、行业协会的监管合作，共同维护证券评估市场秩序。
5.科创板迎来网下新股上市新规，上交所增设600万元市值门槛要求
8月16日，上交所发布《上海市场首次公开发行股票非公开发行实施细则（2024年修订）》（以下简称《细则》）。此次修订主要增加了投资者参与科创板非公开发行业务的要求，提高了科创板市值要求。《细则》明确规定，自2024年10月1日起，参与科创板新股非公开发行的私募投资者及其管理的配售对象，除需满足流通市值门槛要求外，主承销商还应要求基准日前20个交易日（初步询价开始前两个交易日）（含基准日）持有的科创板非流通A股股票和非流通存托凭证总市值日均市值在600万元（含）以上。
6.最高人民检察院：坚持“严”字当头，全链条查处证券欺诈发行犯罪
8月16日，为深入学习贯彻党的二十届三中全会精神，推动完善市场经济基本制度，依法严惩欺诈发行、违法信息披露等金融诈骗犯罪，最高人民检察院经济犯罪检察院发布《办理金融诈骗案件若干问题解答》（以下简称《解答》），明确办理金融诈骗案件事实认定和法律适用的关键问题。 《解答》坚持零容忍要求和“严”这个主基调，强调对实施欺诈发行证券、违法披露或者不披露重要信息的上市公司及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员等责任人员，为财务欺诈提供虚假证明文件的中介机构，以及配合上市公司实施财务欺诈犯罪的其他单位和个人，进行全链条追诉。明确“情节特别严重”的把握标准，对情节升级，充分发挥刑法修正案（十一）增设法定刑升级的震慑作用。明确欺诈发行证券后，在持续经营阶段违反规定披露或者不披露重要信息的，以及为欺诈发行证券向金融监管单位或者人员行贿，构成行贿犯罪的，应当以数罪并罚。 《解答》明确，对违反规定跨期对账、伪造财务数据进而进行虚增虚减，以及持续违规、不披露重要信息的公司、企业，要依法追究刑事责任；对层级多、链条长、涉及人员多的公司、企业，要分层分类处理；对故意提供虚假证明文件，或者在履行职责时严重不负责任，出具证明文件存在重大失实情况的中介机构及其人员，要依法追究刑事责任。
2. 行业和机构
人员变动：
-8月18日下午，浙商银行发布公告称，该行行长张荣森因个人原因，辞去该行执行董事、行长职务，董事长陆建强接任行长职务。
-8月17日，据中国人寿集团官网消息，2024年8月17日上午，受中组部领导委托，中组部相关干部局负责人出席中国人寿保险集团股份有限公司党委会议，宣布了中央决定：王廷克同志不再担任中国人寿保险集团股份有限公司党委书记职务。
-交通银行8月16日晚间公告，该行近日收到《国家金融监督管理局关于张宝江担任交通银行副董事长、董事任职资格的批复》，张宝江担任该行副董事长、董事的任职资格已获国家金融监督管理局核准并生效。
—8月16日下午，国家金融监督局官网披露，郭振涛担任北银财富管理有限公司总裁、董事的任职资格获得北京金融监督局核准。
-江阴银行8月16日晚间发布公告，王峰因工作调动，辞去该行副行长职务，王峰辞职后将不再在该行任职。
-8月16日，交银施罗德基金管理公司发布公告称，公司原董事长阮宏因年龄原因退休，在公司新任董事长（法定代表人）就任前，由公司总经理谢炜先生代行公司董事长（法定代表人）职务。
-8月15日，上海国泰君安证券资产管理有限公司发布公告称，因工作调整，吴楠、周世宇不再担任副总裁职务。
-8月14日，21世纪经济报道记者获悉，原中国建设银行深圳市分行行长李洪茂已卸任，中国建设银行苏州分行行长王文兵接任建设银行深圳市分行行长，目前王文兵已到深圳履新。
-8月14日，国家金融监督管理委员会上海监管局网站发布三份核准文件，核准康杰担任浦发硅谷银行有限公司董事长的任职资格，同时核准沈家兴、杜晓哲担任浦发硅谷银行有限公司董事的任职资格。
-8月14日，国家金融监督管理局网站披露，上海金融监督局公布《关于韩光北大方正人寿保险有限公司任职资格的核准》，核准韩光担任北大方正人寿总经理职务。
-8月14日，奇富科技披露人事变动，周鸿祎因个人原因辞去奇富科技董事、董事长职务。董事会已批准聘任赵帆为董事长，批准刘祥革为董事会独立董事，任期自2024年8月13日起生效。
-8月13日，国家金融监督管理委员会北京监管局官网发布公告，核准李如东中信消费金融董事长任职资格，核准朱立群、邵兵董事任职资格。
-8月13日，21世纪经济报道记者从知情人士处获悉，民生银行监事会副主席杨宇不再兼任该行北京分行行长，由此引发了一系列涉及总行多个部门的中层人事调整。具体来说，总行战略客户部总经理李文诗有望接替杨宇出任北京分行行长；总行交易银行部总经理徐锋有望接替李文诗出任战略客户部总经理。此外，民生银行个人金融部总经理王先宏也出现变动，或将转任总行审计部新职务。
-8月12日，深交所官网显示，中国证监会党委近日决定，李吉尊任深圳证券交易所党委副书记、总经理。
-近日，曾涛以党委书记身份出席大连银行召开的2024年中工作会议并讲话。按照惯例，曾涛将按程序出任大连银行董事长一职。据官方简历显示，曾涛此前曾担任中国东方资产管理公司人力资源部总经理助理、副总经理，机构管理部副总经理（主持工作），郑州办事处党委委员，中国东方办事处（党委办公室）总经理等职务。
-8月12日，深交所官网信息显示，中国证监会党委决定，李吉尊同志任深圳证券交易所党委副书记、总经理。
央行警告银行理财子公司应减持长期债券！期限错配、杠杆投资风险需化解。长期债市牛熊博弈再度升级。截至8月12日14时，10年期、30年期国债收益率分别徘徊在2.23%、2.425%，盘中分别触及2.275%、2.513%的高点。与此同时，30年期国债期货主力合约下跌0.90%至110.38元，较历史高点累计跌幅逾2%。10年期国债期货主力合约下跌0.55%至105.41元，较历史高点累计跌幅也超1%。一位私募债券交易员向记者透露，8月12日上午，农商行、银行理财子公司仍是长期国债抛售的主力。起初市场买入力度不大，但在10年期和30年期国债收益率分别突破2.27%和2.5%后，非银机构高价买入，导致长期国债收益率先涨后跌。记者从多方了解到，随着上周有关部门出台多项措施，业内认为，长期债券领域新一轮市场和监管博弈正在悄然升级。（21世纪经济报道）
对于“限制银行SPV投资公募基金、取消银行投资债券基金税收优惠”的传闻，监管部门声明：不实。8月15日，市场上流传两则小短文：一是某银行收到总局窗口指导，银行内SPV+公募基金投资规模不得超过总资产规模的2.5%，大型股份制银行为5%。二是监管部门正准备发文取消利率债基金、信用债基金免税制度。对此，财联社记者再次深入采访相关监管部门和机构，发现相关传闻存在一些不实之处：一是经向江苏、浙江等地相关监管部门了解，监管要求仅向部分农商行重申，并未出台新的监管规定，限制银行投资公募基金的传闻不实；第二，经向多家规模较优的基金公司了解，农商银行持有的公募债基金占比极小，市场影响十分有限；第三，经向相关人士了解，取消银行利率债基金、信用债基金免税制度的传闻不实，即建议取消税收优惠不实。（财联社）
2024年上半年银行理财产品评选报告出炉。8月14日，中国投资协会金融业资产管理专业委员会发布《2024年上半年银行理财产品评选报告》，从收益和风险两个维度对市场上的理财产品进行综合评估，并发布五星级银行理财产品榜单。从开放式固定收益类产品榜单来看，共有7036只开放式固定收益类理财产品进入本次评选范围，其中理财子公司产品277只获评五星级，非理财子公司产品422只获评五星级。共有10292只封闭式固定收益类理财产品进入本次评选范围，其中理财子公司产品114只获评五星级，非理财子公司产品898只获评五星级。从混合型产品名单来看，本次入选开放式混合型理财产品749只，其中理财子公司产品61只获五星评级，非理财子公司产品12只获五星评级；本次入选封闭式混合型理财产品149只，其中理财子公司产品1只获五星评级，非理财子公司产品13只获五星评级。（《证券日报》）
债市调整会“冲击”银行理财吗？业内人士：理财产品净值率未提升，引发赎回潮风险不高。今年以来，资金大量涌入债市，债券牛市加速，但受多重因素影响，近期债市波动性有所加大。该机构指出，近期监管部门加强对国内债券市场交易的监管，监管干预主要是为了减缓债券收益率下行速度，防止过度投机。中长期来看，债市向好的趋势没有改变。您如何看待债市调整带来的负反馈可能性？业内人士指出，近年来，理财产品投资于流动性更强的资产的比例不断提高。在2022年末债市波动引发理财产品赎回潮之后，机构加大了风险管理力度，理财投资者的投资行为也更加理性。因此，当前理财市场整体风险可控，引发理财赎回潮的风险不大。另外，近期调整幅度虽大，但安全边际还在，理财产品净值率并未上升。（财联社）
三部门联合通知：数万家地方金融机构将进入为期三年的“最严监管期”。金监会、证监会、市场监管总局等三部门近日联合发布《关于进一步加强地方金融机构监管的通知》。监管部门正着手在未来三年进一步清理加强地方金融机构监管，相关要求已下达至省级机构。知情人士透露，此次清理整顿政策较以往更加彻底、严格，核心进一步明确对商业保理、融资租赁、小额贷款公司、典当行、担保等地方金融机构的监管。同时，对此前金交所、伪金交所的处置清理也有具体要求。未来三年，总体要求是地方金融机构总量不增加、严格执行跨省经营，重点加强对存量机构监管、坚决清理不合规机构。知情人士指出，政策一旦落地，将减少相当一部分地方金融机构。统计显示，全国“7+4”地方金融机构总数至少已超过3万家，其中小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司等规模最大。（财联社）
多家券商对国债交易采取限制措施，部分期限甚至暂停交易。市场人士称，在监管部门加大对债市监管力度后，国内多家券商主动采取限制措施，部分机构甚至暂停部分期限的国债交易。此外，部分券商暂停“过桥”业务。“过桥”业务在业内俗称“过桥债”，券商在这类业务中只是充当通道作用，对接另外两家机构（产品），完成债券交易。21世纪经济报道就此消息询问了多位券商相关人士，其中两位券商人士向记者证实，上述消息属实，但尚不清楚背后是否有监管指引。（21世纪经济报道）
量化多空与市场中性策略均亟待私募机构进行迭代调整。受转融通新规实施、股指期货长期合约折价等影响，近期量化私募的两大经典策略——量化多空与市场中性策略，均面临新的市场环境挑战。《中国证券报》记者在近期采访中发现，针对融资融券规则及交易规模、对冲成本、交易频率等显性及隐性影响，行业相关策略应对与变革已悄然浮现。一方面，行业相关策略在对冲方式、系统模型等方面不断迭代；另一方面，在当前市场环境下，虽然对应产品的预期业绩也面临挑战，但行业对于相关策略中期业绩的信心以及投资者整体认可度仍处于较高水平。（《中国证券报》）
规模超百亿私募机构数量降至85家，提前布局二级市场的势头未变。截至7月底，国内规模超百亿的私募机构数量已降至85家。不过，部分机构退出“百亿俱乐部”，并未影响其他机构竞相布局。大家仍在加紧研究，积极备案新产品，以更好地把握未来市场的投资机会。据私募排行榜网统计，截至7月底，国内规模超百亿的私募机构数量已降至85家，较6月底减少了10家。按核心策略划分，上述85家机构中，股票策略58家、多资产策略15家、债券策略6家、期货及衍生品策略和组合基金策略2家，另有2家未披露核心策略。业内人士表示，百亿以上私募机构数量的“缩水”，或受年内市场波动、私募机构业绩不佳、投资者转向其他资产信心不足等因素影响。（《证券日报》）
多家券商推出或全面升级私募基金测评业务。随着《私募证券投资基金运作指引》（以下简称《运作指引》）正式实施，私募行业迎来了规范发展的新时代。记者注意到，作为独立、客观、专业的基金测评机构，券商也纷纷行动起来，有的开展私募基金数据治理，有的全面升级私募基金测评业务，助力行业高质量发展。海通证券、招商证券、银河证券、上海证券等均表示将积极开展私募数据治理，全面升级私募基金测评业务。（中国基金报）
设立门槛大幅提高，新注册私募产品数量大幅下降。《私募证券投资基金运作指引》于8月1日正式实施。《运作指引》在保留“私募证券投资基金首次实缴募集规模不得低于1000万元”要求的同时，强调“投资者不得以短期赎回基金份额等方式规避前述实缴规模要求”。严控产品设立规模，并“扶持基金”，私募证券产品设立门槛大幅提高。截至8月13日，8月以来仅有14只私募证券投资基金产品成功注册。（中国证券报）
险资余额超30万亿元 权益类资产配置有望增持 险资余额再创新高 国家金融监督管理局最新公布的数据显示，截至今年6月底，险资余额超30万亿元。同时，从上半年险资不同资产配置余额同比变化来看，债券配置余额同比增幅最大，其次是股票配置余额。投资收益率方面，上半年险资年化理财投资收益率为2.87%，年化综合投资收益率为6.91%，两项指标分化明显。业内人士认为，未来险资债券配置规模有望继续扩大。同时，为增强投资收益弹性，股票、基金等权益类资产的配置比例也可能进一步增加。（《证券日报》）
有100多种保证利率的保险产品将在本月底从货架上删除，以降低保证的人寿保险产品的官方实施，相关的保险中间平台最近列出了100多种产品，这些产品将超过100个产品，这些产品将持续下去，涉及整个保险率，包括八月的保险率。利率损失的风险继续增长，许多行业专家都有许多猜测，这种调整主要是应对长期利率的传播损失风险，并建立动态调整机制，以将保证的利率与市场利率完全联系起来。
22个信托公司今年参加了184个公司ABS产品，根据“参与”的数据，将在不久的将来建立许多公司ABS（资产证券化）产品，而信托公司的参与，包括Fotic， Trust和 Trust等。 贷款，小型贷款，消费者/信用卡贷款和信托受益人的权利等，上述信托公司都是原始权利持有人，资产证券化业务越来越多。其中，Fotic， Trust和 Trust在涉及的产品数量中排名第一，分别达到37、36和30。
即使他们损失了金钱，可以赚钱？在上述投资者中，使用高水位的方法来计算浮动薪酬，也就是说，在每个历史薪酬计算上，资产管理产品的净值，并且随着历史上的高水位的最高价值，如果下一个高水位的净值会超过浮动的浮标。资本市场继续调整，使用高水位方法的信托公司的公平性和遵守情况受到了强烈质疑。一方面，目前的信任产品都是在净价值的基础上进行的，当产品上升时，不可能弥补该产品的短缺。已实现。
最新的信任公司的监管评级结果首次划分为1-6。管理和转型分别为20％，20％，30％和10％的信任公司的评级成果，分为1-6级。凯利安出版社）
3.市场和数据
债券市场：上周发布的信贷和经济数据仍然很弱，但在长期和短期因素的交织下，债券的监督持续了杠杆率通常是相对的，债券的情绪本身是相对的。
股票市场：上周，上海综合指数，深圳组件指数和指数上涨了0.6％，下降了0.52％，在香港股票方面分别下降了0.26％；房地产，建筑材料和社会服务的表现不佳，分别下降了3.91％，3.79％和3.08％（西方利润基金）。
外汇市场：上周，美元指数以102.40分的价格下跌了0.74％；
本站候鸟号已成立2年，主要围绕财经资讯类，分享日常的保险、基金、期货、理财、股票等资讯，帮助您成为一个优秀的财经爱好者。本站温馨提示：股市有风险，入市需谨慎。
暂无评论