据中国银行间市场交易商协会8月7日消息，中国银行间市场交易商协会近日发现，江苏常熟农村商业银行股份有限公司、江苏江南农村商业银行股份有限公司、江苏昆山农村商业银行股份有限公司、江苏苏州农村商业银行股份有限公司在国债二级市场交易中涉嫌操纵市场价格、利益输送等行为，根据《银行间债券市场自律规则》根据《中国银行间市场交易商协会关于制定《证券公司纪律处分规则》的规定，中国银行间市场交易商协会对上述四家机构展开自律调查。
其中，常熟银行、苏农银行为A股上市银行，昆山农商银行正在排队A股IPO。2023年末，常熟银行金融投资规模达868.54亿元，本地资本占比较高国债、地方政府债券占比分别为28.80%、250.18亿元，国债占比分别为23.15%、201.05亿元。苏农银行金融投资规模达622.23亿元，其中国债规模达154.47亿元，地方政府债券规模达250.18亿元，国债规模达201.05亿元，地方政府债券规模达28.80%、201.05亿元。至327.13亿元，占比最高，达52.57%。昆山农商银行、江南农商银行2023年年报显示，金融投资中交易性金融资产分别为174.67亿元、306.26亿元。
记者注意到，去年的“债券牛市”让购买债券成为不少银行的增收工具。以A股银行为例，记者发现，去年超过八成银行的债券收益率出现下滑净利润同比下降 13%，但整体非利息收入实现正增长，主要原因是债券牛市对银行投资收益的拉动较大，超过七成银行投资收益实现不同程度增长，多家银行解释称，这是由于债券投资收益增加所致。
2024年“债券牛市”仍将持续，我国中长期债券收益率明显下降，30年期国债收益率运行在2.5%以下，10年期国债收益率债券价格跌至20年来的最低点。
今年上半年，农商银行大规模购债引发市场关注，监管部门也在今年3月份对农村金融机构债券投资情况进行了调研。
农商行债券配置需求为何大幅增长？招商证券研报认为，主要受两大因素推动：一是负债快速增长、民间存款占比大幅提升提供了稳定的长期资金；二是2022年以来，大型银行贷款持续下沉，农商行信贷投放承受一定压力，加大对债券的配置。
同时，监管因素对农商行债券配置也存在一定影响，根据《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》，不同监管评级的银行在债券配置方面面临一定的约束。可投资债券品种评级，加之农商行资本充足率水平相对于银行整体偏低，使得农商行偏好国债，抑制了大额存单以外债券的信用下沉。
但农商行“买买买”局面在下半年出现逆转，自7月22日央行相继下调OMO、SLF、LPR、MLF以来，债市大涨，收益率来到较低位置。据国联证券统计，出于利率风险和流动性风险考虑，农商行获利回吐行为明显。2024年7月，农商行计息债券由净买入转为大幅净卖出，月末减持7年期及以上国债1200多亿元，并继续缩短期限。
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