与1.0阶段相比，“跨境理财通2.0”在参与机构、准入条件、投资额度等五个方面进行了优化升级，进一步增强了湾区居民资产配置的吸引力，更好地满足湾区居民资产配置的需求。满足全国湾区居民的需求。 跨境投资和跨境金融管理的需求。 记者从中国人民银行深圳分行获悉，2023年深圳跨境理财通资金跨境汇款规模达39亿元，新增个人投资者1.6万人，占总数的30%大湾区业务量。 占新增人数的60%。
满足多元化投资需求 市民争相“尝新”
“26日，我在中国银行手机银行提交了‘南向通’投资者资格认证材料，整个申请流程都是在网上审核的。” 深圳市民张女士告诉记者，作为金融行业从业者，她一直关注跨境投资领域，这次准入条件的调整让她跃跃欲试。 “作为跨境理财新手，我更喜欢短期存款产品，风险相对较低，回报可观。”
记者从深圳中国银行获悉，2月26日，全市150多家分行在额度、产品、折扣、渠道、服务、品牌六大方面实现了新升级。 民间投资者热情高涨，银行接待了众多主动来店咨询、申请相关业务的投资者。
事实上，“跨境理财通”业务自2021年试点推出以来就备受市场关注。截至2024年1月末，粤港澳大湾区参与理财通的个人投资者数量“跨境理财通”业务量达7.1万户； 跨境资金转移金额138亿元，其中“南向通”130.13亿元，“北向通”130.13亿元。 通”7.87亿元。
此次政策的优化主要集中在提高便利性、拓宽市场、规范服务等方面的优化。 准入条件方面，调整了内地投资者参与“南向通”业务的条件，新增近3家内地投资者。 可选条件为个人年平均收入不低于40万元； 投资额度方面，个人投资者额度由100万元提高至300万元； 在业务试点范围上，将增加证券公司参与试点，同时将内地销售银行的人民币存款产品纳入“北向通”合格产品范围，风险公募证券投资基金级别由“R1～R3”扩大为“R1～R4”（不含商品期货基金）。
“‘跨境理财通’业务试点优化，将促进香港、澳门与粤港澳大湾区内地九市之间的资金高效流动。” 星展银行（香港）有限公司执行董事兼零售银行及财富管理总监关嘉敏，管理业务规划、客户策略及产业生态系统总监关嘉敏认为，试点业务的优化将使更多湾区居民获得更广泛的投资选择，并能够根据市场情况和风险偏好灵活调整投资组合，更好地满足湾区居民的需求。 跨境投资和跨境理财需求。
银行机构期待丰富产品、提升服务
“我们期待通过‘跨境财富管理通2.0’进一步推动大湾区财富管理业务的发展。” 渣打银行大湾区行政总裁林元东表示，跨境理财通将促进大湾区金融市场互联互通，同时也促进内地与内地的双向开放。金融市场具有重要意义。 跨境理财通上线以来，投资者反响十分热烈，参与人数和汇款金额稳步上升，体现了大湾区居民对优质金融服务和多元化资产的强劲需求分配。
此次，渣打银行分别推出“南向通”和“北向通”多款新产品，其中“南向通”理财产品数量增至近550种，覆盖中高风险，包括主要以投资股票市场和低至中等风险债券的基金。 “北向通”新增人民币存款产品和40余只风险等级为“R4”的公募证券投资基金，涵盖新消费、新能源、新基建、新制造、新技术等新经济产业。
恒生银行（中国）有限公司将增加向投资者提供的合资格“跨境理财通”投资产品至超过320种，较2021年增加近100%。其中，“南向通”产品主要包括不同资产和市场的基金、债券、存单、人民币、港币及外币存款。 其中，也有最新纳入合资格产品类别并获香港证监会授权投资大中华股票的。 基金。
作为首批推出“跨境理财通”的银行之一，星展银行将为“南向通”投资者提供超过220种理财产品，包括基金、债券、人民币、港币及外币存款等其中，“南向通”“通”个人投资者额度根据内地合作机构的情况有不同的额度安排，最高限额为300万元。
业内人士认为，“跨境理财通”业务试点优化后，粤港澳大湾区居民参与“跨境理财通”业务将更加便捷试点后，参与渠道将更加多元化，可供购买的理财产品将更加丰富，将进一步增强湾区居民资产配置的吸引力，更好地满足跨境投资和跨境理财切实满足湾区居民需求，有效促进大湾区民生融合，推动大湾区高质量发展。
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