您是否曾在理财之路上迷茫过，不知道如何衡量和预测自己的投资成果？
今天，我就带大家来了解一下并解码理财的三大关键指标：预期收益率、业绩对比基准和净资产。
这些指标不仅是理财的指南针，更能帮助我们在波动的市场中明智地做出每一个投资决策。
1►预期回报率
顾名思义，预期收益就是预测收益，也称为期望收益。
这个回报率是在不发生意外事件的情况下，根据历史数据或已知信息，通过各种数学公式和加权平均计算得出的理想回报率。
之所以称为理想化回报，是因为投资市场瞬息万变，各种事件都可能影响市场的发展。 因此，在投资时可以作为一定的参考标准。
2►性能比较基准
性能基准是为产品制定的适当性能目标，通常以年化形式表示。 简单来说，就是金融产品为其未来收入设定的“小目标”。 我们可以把它理解为考试的及格分数。 如果超过目标，将奖励一朵小红花。 如果没有达到目标，就需要再接再厉。
这个目标不仅仅是一个想法。 由管理人根据投资经验、收益风险状况以及对当前市场波动的判断等因素制定。 不过，这个指标也不能代表实际收入，而只是一个参考标准。
这时，相信有朋友会问，既然业绩对比基准和预期收益率都可以作为收益参考，那么两者有什么区别呢？
事实上，两者本质上是同源的。 资管新规发布后，金融产品向净值型产品发展。 但净值产品的收益很难预估，只能根据过往业绩来判断。 为了避免对投资者产生误导，所以现在更普遍使用业绩比较基准的概念。
3►净资产
相信购买过金融产品的朋友对这个词并不陌生，但即使我们每天都会接触到它，有时人们还是分不清其中的区别。
事实上，净值与历史收益率没有什么不同。 它是金融产品实时价格的反映。 计算公式为：单位净值=理财产品现值/当前份额。
通过净值的变化，投资者可以直观地看到产品的收益状况。 一般理财产品的初始净值为1，随着市场的变化，净值会出现波动。 当净值大于1时，表示盈利，反之亦然。
而且我们经常听到的各种年化收益率、万股收益率等都是通过净值来计算的。
消除了对各项收入指标的疑虑后，你是不是更有信心加入理财大家庭了呢~
-结尾-
本文作者|韩子玉
图片来源| 测试数据
整理编辑|贝塔研究院
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