2023年，你持有的公募基金赚钱了吗？

半岛全媒体记者 文鸿飞

作为财富管理“主力军”之一的公募基金，尽管总管理规模突破27万亿元、总份额达到26.46万亿元，但在过去的一年里再次跑输大市。 “基督徒”称其为耻辱。 2023年，你持有的公募基金赚钱了吗？ 展望后市，2024年投资主线该如何把握？ 我们来看看记者的相关调查和采访。

统计：不到50%的基金赚钱

Wind资讯数据显示，截至2023年末，全市场基金产品总资产净值27.44万亿元，较年初的25.72万亿元增加1.72万亿元； 总份额为26.46万亿份，较年初的24万亿份增加了2.46万亿份。 另数据显示，截至2023年12月29日，2023年以来基金发行规模为1.15万亿元，每只基金平均发行份额为9.11亿份。 较2022年初始募集资金近1.5万亿元的水平有所缩水。

尽管公募基金仅从规模和份额上都取得了良好的发展，但统计显示，截至2023年12月29日最后一个交易日收盘，上证指数全年下跌3.7%； 深证指数全年下跌13.54%。 %; 创业板指数全年下跌19.41%。 在上述市场背景下，主动股票型基金年内普遍表现不佳。 根据2023年度公募基金榜单显示，其中实现正收益的有5085只，占市场总量的44.16%。 单品最高退货率为67.63%。

此外，从股票型基金的表现来看，虽然部分产品表现较高，但整体表现尚未达到预期。 数据显示，近2300只股票基金中，只有92只产品收益率超过10%，其中最高收益率不足38%； 1,855件产品退货率为负，最低产品退货率低于-41%。 在4500多只混合型基金中，只有2只产品的回报率超过50%，87只产品的回报率超过10%，大多数产品的回报率在-10%至10%之间。

除了业绩不佳之外，股息也缩水。 东方财富数据显示，截至2023年12月27日，共有2919只基金年内派息（份额单独计算，下同），累计分红总额2176.62亿元，同比较2022年同期下降15.89%。其中，主动权益类产品的股息总额年内下降更为明显。 281只主动股票型基金分红总额为204.7亿元，较2022年的759.82亿元同比下降73.06%。

投资者称：连续三天大涨，仍亏损20%以上

谈及近一年来公募基金投资的收益和历程，市民冯女士感叹道，“损失巨大”。

冯女士告诉记者，一年来，她通过一次性购买和定投的方式，共投资了18只基金。 为了分散风险，她尽可能分散投资。 据她介绍，她投资的基金包括封闭式基金、新基金、个人养老基金等； 有2022年流行的新能源基金和消费基金，还有2023年流行的黄金主题基金。 基金经理中不乏张昆、冯明远、赵毅、陈浩等“明星”。 同时，她在投资前也进行了尽可能彻底、详细的调查。 但即便如此，自去年4月以来，她的总持仓回报率一直为负。 “截至最新净值日，我投资的18只个人基金的持有收益均为负数，最低收益为负30.97%，最高收益为负6.34%，就连个人养老基金收益也为负数。”消极的。 14.24%，总持有收益仍然在负20%以上。”2023年12月30日，市民冯女士在接受采访时无奈表示，“其实，这还不是最糟糕的。 因为在2023年的最后三个交易日，A股市场连续三天上涨，其中一天因为大幅上涨而登上了热搜榜。 最糟糕的时候，总仓位收益率超过负25%，其中三只基金的仓位收益率达到了负30%以上。”

事实上，为了增加持有收益，冯女士对去年6月和7月投资的基金布局进行了精细调整：关闭了两只新能源主题基金的定投，并投资了两只新能源主题基金和两只新能源主题基金。金色主题。 基金。 但实践证明，当整体市场不好时，个人微调的效果并不明显。 “截至最新净值日，我投资的两只新基金中，一只仓位收益率为负12.33%，另一只为负12.56%。黄金主题基金的仓位收益率稍好一些，为负7.17%。”她说。

谈起这一年来公募基金的投资历程，冯女士表示，年初的时候，她充满了期待。 她总觉得，经历了2022年一整年的震荡和调整后，2023年市场会有所好转； 就她个人而言，她在投资之前也进行了详细彻底的检查。 但下半年心态恶化，出现了几次大跌。 “我什至想过等市场好转、收入转正，再一一赎回，然后洗手。不过，随着节前市场的好转，我对市场信心十足。” 2024 年再次。” 她笑着说道。

展望后市：这些领域或有良机

经过一年的低谷，2024年哪些行业有公募基金的投资机会？ 如何把握投资主线？ 投资时应注意哪些事项？

华夏基金总经理李一梅接受采访时表示，2024年随着高质量发展的不断推进，有相当多的行业具有比较明显的投资机会。 首先，在科技创新引领现代产业体系建设的背景下，TMT等科技领域2024年有良好的投资机会。其次，近年来海外制造在汽车、机械等领域得到广泛发展。 、家电、轻工、电力设备、医药等领域。 2024年，中国先进制造业将在海外带来理想的投资机会。 三是看好2024年总需求恢复期间以企业软件、交通运输、仓储物流、科技、检测服务为代表的生产性服务业的投资机会。

对于个人投资者如何投资基金，盘古智库高级研究员姜瀚在接受媒体采访时表示，投资者应综合考虑基金的分红金额和频率、投资策略和业绩、基金公司的声誉和管理水平。和其他因素。 此外，业内人士建议，基金的选择应遵循择优投资的原则，对基金的考察不应忽视其风险控制能力，也不应过分注重短期业绩排名。