近日，新加坡央行副主席徐芳达表示，到2024年新加坡单一分支机构数量将增至2000家。与2023年底的1400家相比，新加坡单一分支机构年增长42.9% -同比。
同比猛增42.9%
新加坡持续吸引超高净值人士的财富，家庭办公室数量将在 2024 年创下历史新高。
1月14日，新加坡金融管理局董事会副主席徐芳达透露，截至2024年底，新加坡将有超过2000家家族办公室。
这意味着新加坡的单一办公室办事处数量从2023年底的1,400个增加到2024年底的2,000多个，这意味着一年内激增600多个办事处，同比增长42.9%。相比之下，2023年底新加坡单一分支机构数量为1,400家，2022年将达到1,100家，增长率逐年上升。
徐方达2024年9月透露，截至2024年8月末，新加坡银行已为约1650家单一办事处提供税收优惠，前8个月共有250家单一办事处落户新加坡。这意味着2024年最后四个月，至少有350家单一家族办公室将涌入新加坡，增幅超过21%。
*徐芳达
新加坡单一家族办公室的增长来自于全球财富转移，尤其是来自中国、印度、东南亚等地区的财富转移。此外，新加坡蓬勃发展的家庭办公行业还受到有利于建立家庭办公室和信托的政策、低税率及其作为通往快速增长的东南亚市场门户的地理位置的推动。
池说：“新加坡金融管理局希望继续与业界紧密合作，探讨如何进一步发展。我们期望更多投资者关注新加坡作为重要的财富管理中心。”
数据显示，新加坡2024年经济增长率高于预期，从2023年的1.1%升至4%。贸易和工业部的估计显示，包括金融服务在内的服务业将增长4.1%，高于商品生产业增长3.6%。但随着即将上任的美国总统唐纳德·特朗普提高关税，新加坡今年的经济增长可能会放缓。
为什么选择新加坡？
2024年数据显示， 原本是美国金融大亨约翰·皮尔庞特·摩根（John ）管理其巨额财富的个人投资部门。
如今，家族办公室已成为全球增长最快的财富创造机构之一。全球有超过 8,000 个单一家族办公室，管理着 3.1 万亿美元的资产。有人估计这一数字为 11.4 万亿美元（包括单一家族办公室和联合家族办公室），超过了管理的对冲基金的规模，相当于全球主要股票市场市值的 6%。
作为亚洲金融中心之一，新加坡的家庭办公行业目前正处于快速增长和蓬勃发展的阶段，吸引了大量超高净值个人和家庭财富的流入。作为亚太地区家族办公室的中心，新加坡的吸引力在于：
1.有竞争力的税收制度和监管框架：新加坡的税收制度对家族办公室非常友好，特别是对单一家族办公室（SFO）和私人信托等结构的税收优惠。其中，符合条件的基金其投资收益将获得免税优惠。
值得注意的是，2023年8月，新加坡宣布破获一个大型洗钱集团，查获总计30亿新元（约合23亿美元）的现金、房地产、加密货币和其他资产。涉案的10名被捕人员均具有中国大陆背景，引起震惊。
在这起洗钱案件中，部分涉案人员与一家总部位于新加坡并获得税收优惠的家族办公室有关。例如，一名嫌疑人曾担任新加坡家族办公室 Eagle 的董事。这让新加坡监管当局意识到需要加大力度监控和防范家族办公室的洗钱风险。无论家族办公室在新加坡是否享受税收优惠，都必须采取严格的反洗钱监管。为了加强反洗钱，新加坡金融管理局于2024年底正式推出新的单一办事处统一豁免许可框架。
2.政策透明度和稳健性：新加坡的金融监管体系相对透明和稳健，可以为家族办公室提供稳定的运营环境。此外，新加坡是世界上腐败程度最低的国家之一，其先进的医疗基础设施和安全的环境吸引了富裕家庭。
3、地理优势：新加坡作为亚洲金融中心，具有得天独厚的地理优势。它不仅是东南亚市场的重要枢纽，也是连接亚洲与世界的门户，吸引着越来越多的跨国家庭和投资者。
其中，新加坡由于历史文化等因素，在服务东盟客户方面具有先天优势。新加坡本身人口结构多元化，因此可以有相应的人才来服务不同的客户。除了中文和英文之外，新加坡的官方语言还包括马来语，不同种族可以在新加坡当地的学院继续学习自己的语言。
4、服务和投资领域多元化：家族办公室的业务模式非常多元化，涵盖财富管理、私募资本投资、房地产投资、慈善事业、风险投资等多个领域。新加坡家族办公室不仅限于传统的财富管理，还涉及战略投资、社会影响力投资等新兴领域。
5、吸引全球投资者：新加坡的家族办公室也因其高度国际化的投资网络而受到投资者的青睐。许多全球投资者利用家族办公室在亚洲和全球范围内进行投资，尤其是东南亚市场的机会。
6、下一代管理和传承：越来越多的新加坡家族办公室开始关注下一代财富管理和传承问题。许多家庭通过将管理权移交给下一代孩子或设立多代家庭信托来持续可持续地增长财富。
“设立家族办公室的主要目的是为下一代提供一个系统的学习平台，教他们如何管理家族资产。如果下一代成员想要更多权力，那么他们需要证明自己可以承担更多权力。”例如，任何想加入家族董事会的人都需要在新加坡完成国际董事课程。”一位新加坡单一家族办公室负责人、一位第三代家族成员在接受采访时表示。
总体而言，新加坡的家庭办公行业正处于快速扩张时期。政策支持、健全的金融体系、地理优势和国际化的投资环境，使新加坡成为全球超高净值家庭财富管理的理想选择。
香港 vs 新加坡：不是零和游戏
近年来，为了争夺亚太家庭金融中心的地位，“纽波特之争”愈演愈烈。
与新加坡相比，目前在香港设立单一家族办公室所需的程序快捷且清晰，使其成为许多超级富豪设立家族办公室的热门地点。
香港作为全球金融中心，有着悠久而久经考验的历史。香港作为中国内地与全球市场的“超级联系人”，凭借强大的基础设施和丰富的立法合规经验，为金融稳定提供了坚实保障。
2024年10月，香港特别行政区行政长官李家超在第三次施政报告中表示，香港国际金融中心地位上升，重回全球第三位，粉碎了各种负面理论。
值得注意的是，粤港澳大湾区聚集了中国25%的高净值人士，将成为香港进一步巩固家族办公室地位的关键增长动力。
“在为家族办公室选择地点时，我们选择香港不仅是因为它的文化和生活方式契合，还因为它有更广泛的离岸投资选择。”香港一家单一家族办公室负责人及一名家族成员表示。相比之下，新加坡的资产管理人才库规模较小，且普遍更专注于投资东南亚新兴市场。
近年来，香港政府决心提升香港作为居家办公枢纽的国际地位，加速“抢人抢钱”。透过《香港发展居家办公业务的政策宣言》推出八项措施，包括有利的利得及薪俸税制度、新资本投资者入境计划让资产更容易转移到香港，以及在投资推广署内设立专门团队。德勤与香港合作发布的市场研究显示，截至2023年底，香港共有超过2700家单一家族办公室。
值得一提的是，香港与新加坡之间的争端并非零和游戏。 2024年《大中华区家族办公室现状研究报告》显示，关于家族办公室选址问题，约29%的受访者表示单个家族办公室在多个地区设立了办事处。
瑞银全球财富管理亚洲区主席罗艾米表示：“香港作为中国内地超级联系人的地位及其成熟的金融生态系统对投资者来说仍然非常重要。” “新加坡是财富移民的主要目的地之一，但中国大陆在财富创造方面仍然处于领先地位。”
汇丰银行全球私人银行业务区域主管 Lok Yim 经常往返于香港和新加坡两个枢纽的客户，他也表达了类似的观点：“东南亚显示出巨大的增长潜力，但香港作为通往中国大陆的门户仍然至关重要。 ”
值得一提的是，除了新加坡和香港之间的竞争外，迪拜、阿布扎比和瑞士等其他国际金融中心也在积极争夺在家办公市场份额。
近年来，由于优惠的税收制度、低犯罪率以及位于多个大陆和时区十字路口的便利地理位置，阿联酋对超级富豪及其投资公司的吸引力越来越大。其中，2024年11月，迪拜国际金融中心管理局首席执行官阿里夫·阿米里表示，“迪拜国际金融中心拥有120多个家族和800多个家族相关的结构和实体。管理的资产超过 1.2 万亿美元。”
全球监管环境的变化、税收政策的调整以及市场的不确定性给家族办公室的运营带来了诸多挑战。
相比之下，香港拥有安全稳定的投资环境，地处亚洲中心地带，拥有中国的优势。结合国际优势，香港机遇大于挑战。
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