目前，大模型在金融领域的应用进展到了什么程度？大型金融模型面临哪些挑战？如何控制风险？未来的发展趋势是什么？
近日，在第六届上海金融科技国际论坛平行论坛上，上海金融科技产业联盟创新监管实验室发布了“2024人工智能大模型金融领域示范场景及创新应用与案例”，全面展示了大模型如何彻底变革现有业务流程在金融行业。
论坛上，与会机构和嘉宾强调了大模式在提高金融服务效率、风险控制和客户体验方面的关键作用，也探讨了资本在支持金融科技创新进一步发展中的重要性。
彻底改变金融业务流程
现场，10家获奖机构展示了各自的大规模金融模型应用成果，其中包括交通银行、人保财险、华安基金、海通证券、申银万国期货等5家金融机构以及中国电子金融信托、金士达软件、华远计算、鼎茂信息、云轴科技、火山引擎科技等五家科技公司。
上述机构带来的案例从多个方面展示了大模型在金融行业的应用现状。例如，上海交通银行云智能客服围绕企业、零售、普惠、养老等领域业务场景推出，并接入知识问答功能；人保大模式通过智能化产品和一站式MaaS服务赋能代理人。针对能源、智慧营销、客户体验、研发效率、综合办公五大场景打造相应产品。
清华大学金融科技研究院副院长薛正华在主题演讲中指出，大模型的实际应用涵盖了客户服务、营销、运营管理等金融业务领域的多个方面，极大地增强了数字化转型传统金融机构。提升金融服务创新能力。
在金融业提升效率的同时，大模型的风险和挑战逐渐暴露。薛正华指出，大模型的实施面临多重挑战。首先是错觉问题，大型模型有时会说一些严重的废话。其次，还有安全问题。随着大型模型在很多方面超越人类，如何控制这些智能体成为一个难题。此外，成本问题也是一大挑战。
针对金融领域大模型面临的挑战，圆桌讨论中，嘉宾们重点讨论了构建安全可靠的信息创新环境，支持金融大模型的发展。不少嘉宾认为，多方协作是实现大型金融模型安全、可控、安全的关键。创新发展的关键。
耐心资本赋能发展
金融科技的进一步发展需要长期、耐心的资本投入。现场，多位嘉宾阐述了资本如何支持金融领域大模型的落地。
薛正华表示，资本市场在大规模金融模式中发挥着重要支撑作用，强调技术创新与资本投资的紧密联系。他提到了几家关键公司对大型模型开发的贡献，包括苹果推出边缘大型模型，以及这些技术是如何融入其中的。
金浦投资执行副总裁、上海金融科技基金管理合伙人范寅分享了金融科技行业投资的趋势和挑战。 “通过金融科技，我们重点做五大金融文章来支持这些领域的发展：一是科技金融领域，鼓励早期投资，评估科技企业的风险，利用新技术进行风险评估；二是绿色金融领域；三是在普惠金融领域，通过大数据和信用模型，支持小微企业和C端客户并提供服务；四是养老与健康金融领域；五是数字金融领域，推动金融行业数字化转型，解决数据配置、应用开发和基础设施问题。”范印指出。
圆桌讨论中，来自创投机构和科技公司的代表就股权投资新趋势、人工智能重塑生产力等话题进行了讨论。他们都强调了耐心股权资本对于支持金融科技进一步发展的重要性。
第一财经记者了解到，在本次创新申报及案例评选中，共有27家企业的32个项目获得入围奖，39家企业的51个项目获得优秀奖。
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