不要以为“洗钱”离我们很远。洗钱风险“潜伏在四面八方”。生活中一不小心，就有可能成为洗钱的“工具人”！
彩票店有“大客户”来吗？
目前，随着诈骗手段的转变，一些诈骗分子已将目光转向线下彩票店。他们通过大额订单转移诈骗资金进行非法洗钱。这不仅严重影响了彩票商店的正常经营，也让代理商无意中成为“洗钱”的帮凶。
王某是一名彩票经纪人。 2024年7月25日，他的彩票店迎来了一位不同寻常的“大客户”。该顾客一进店就直接告诉王某想购买价值1.9万元的彩票，并要求王某提供银行卡账户供其转账。然而，转账完成后不久，客户突然改变了主意。他要求王某将刚刚转入支付宝账户的18000元退还，只留下1000元买彩票。这突如其来的变化让王先生起了疑心，他敏锐地察觉到了这位顾客的异常行为。
为维护自身合法权益，避免潜在风险，王某果断拒绝了顾客的无理要求，并建议其通过辖区派出所协调退款事宜。见退款失败，“大顾客”生气了，威胁王某不退款就砸店。面对这种无理威胁，王先生保持着冷静和理智。他立即报了警，请求警方介入。
当地反电信网络诈骗中心接到报警后迅速行动，对自称“大客户”的客户进行了深入调查。经核实，确认该顾客实为诈骗犯，试图通过王某的彩票店实施“工具人”诈骗。幸运的是，由于王先生的警惕性和及时报警，反电子诈骗中心得以迅速与当地派出所联动，成功阻止了这起诈骗案件的发生。
在警方的协助下，王某不仅避免了经济损失，还为潜在受害人追回了1.9万元。
常规分析
彩票诈骗者的作案手法环环相扣。尤其是彩票店代理商看到“大客户”上门时警惕性较低，很容易上当受骗。但只要我们识破伎俩，坚守内心，我们就能保住自己的腰包！
此类骗局中，陌生人会戴上口罩或乔装打扮，来到彩票网点购买大量即时彩票，然后找各种理由声称自己没有足够的现金，要求彩票网点提供支付码，然后让他的“家人或朋友”转钱，而彩票网点收到钱后，对方立即拿着即时彩票离开。但事实上，彩票网点收到的钱都是诈骗资金，彩票网点老板无意中成为洗钱的“同谋”，他们的账户很快就会被冻结。
通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户为他人收款，然后将款项转入指定账户，是帮助电信、网络诈骗等违法犯罪转移、洗钱非法资金的违法行为。
这种类型的骗局并不新鲜。骗子经常在获得彩票代理商的信任后寻找诈骗机会。代理人一时的疏忽，给骗子提供了可乘之机。因此，彩票代理商在日常经营中，对于涉及金钱的事宜必须极其谨慎。接受大额汇款时，必须核实多方付款信息，不要相信对方单方面的言论。
如何防止洗钱计划？
那么，彩票代理商如何防止洗钱活动呢？记住以下“小窍门”，避免上当受骗！
第一条：
店内尽可能安装高质量的视频监控设备。当遇到可疑顾客，如戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，想方设法让其摘掉遮挡物，并引导其至最佳监控位置，确保监控并保留其清晰的面部信息；保留可疑客户各方面的联系信息，如微信账号、支付宝账号、手机号码等。
第二条：
警惕主动联系声称购买大量彩票的人，并判断对方购买需求的合理性。尤其是那些坚持只通过数字人民币购买、需要多日多次付款的人。
第三条：
警惕通过视频连线、拍照等方式将支付码或支付码传送给他人进行支付的情况，以及他人通过网银转账支付的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人不在场无法给出合理解释。
第四条：
警惕异常行为，例如有提现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多次付款。当遇到消费者年龄与购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户、等待他人转账后再付款等情况时，一定要详细询问、核实多人参与，或拨打96110、110咨询或报警。
总之，诈骗手段虽然多种多样，但都离不开一个核心，那就是被骗者的“贪婪”心理。因此，大家在生活中一定要提高网络安全意识，不要把“陷阱”误认为“馅饼”。如果不小心落入骗局，一定要及时止损。如果发生过转账，请务必保留转账凭证（ATM机收据、银行柜台转账凭证、网银、微信、支付宝等第三方平台转账截图等），并第一时间报警。
资料来源：重庆体育彩票、山东综合金融服务平台、泉州反电信网络诈骗中心综合整理
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