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一月市场回顾

宏观方面,经济复苏持续疲弱,生产端总体稳定,需求结构持续分化。 1月份制造业PMI小幅反弹至49.2%,仍低于荣枯线。 2023年国内生产总值1亿元,按可比价格计算,比上年增长5.2%。 2023年第四季度GDP同比增长5.2%(此前增长4.9%)。 政府债务带动社会融资总量改善,但结构仍需改善。 天气因素带动果蔬价格上涨,CPI价格降幅收窄,核心通胀保持稳定。 出口同比增速继续扩大,未来有望温和回升。 国常委一揽子政策稳定资本市场,房地产市场迎来政策利好。 美国整体通胀反弹,核心通胀小幅下降。 在强劲消费拉动下,美国四季度GDP超出预期。 美联储1月份维持政策利率不变,3月份并不急于降息。

债券市场方面,1月份债券市场持续复苏,收益率持续创新低。 长期债券收益率大幅下跌至2.43%,创2022年4月以来新低。此外,中短期国债收益率也大幅下跌。 央行降准幅度超预期50个基点,表明货币政策将继续保持宽松。 近期房地产政策的出台可能会造成一定的干扰。 目前债券市场对基本面变化反应迟钝,市场交易主要集中在宽松的货币政策上。 接下来我们认为当前的环境对债券市场来说还是比较友好的,目前债券市场确实没有出现明显的负面因素。 总体来说风险不大,短端相对长端要好一些。 短期来看,债市维持胜算有余但胜算不足的状态。 目前收益率处于历史低位,目前不存在推动利率上行的重大风险因素。 债市调整后将以横盘震荡为主,预计波动区间为2.40%-2.50%。 中长期,关注国债发行情况、后续实物工作量形成进展以及房地产政策效果。 明年与经济增长相关的政策目标或将成为影响市场走向的重要因素。

股市方面,A股各大股指延续2024年初以来的下跌趋势,整个市场经历了深度回调。 截至1月31日,各指数均出现一定程度下跌:上证综指跌6.26%,深成指跌13.77%,创业板指跌16.81%,上证50跌3.08%,沪深300跌6.28%,科指跌16.81%。 中证50指数跌幅19.61%,中证500指数跌幅13.48%,中证1000指数跌幅18.72%。 深度调整和超卖反映了市场信心的极度缺乏。 上证指数跌破2800点,创近三年新低。 目前A股主要股指的估值水平已经处于历史低位,目前处于底部区域振荡。 从行业来看,大部分板块都经历了一定程度的调整。 申万第二产业中,煤炭开采、城市商业银行II和白色家电表现较好,涨幅分别为8.97%、8.40%和7​​.42%。 下降幅度最大的行业为电机二、软件开发、电子化学品二,分别下降27.12%、26.33%、25.99%。 1月份,市场在深度调整中趋于防御。 煤炭、白色家电、银行、基建等高股息、低估值的蓝筹板块表现明显好于其他中小盘板块。 随着市场对政策稳增长预期的逆转,近期沪深两市资金持续流入,“救市”信号显着提振了市场信心; 此外,市值管理被纳入央企管理者考核,专项考核央企大幅上升,拉动该指数,为市场注入中长期改善预期。 叠加目前市场估值较低、交易量较低的情况,短期内市场将维持震荡格局。 年后政策刺激将持续,外部环境将有所改善。 中长期来看,机遇将大于风险。 随着市场信心的恢复,市场估值有望回升。 配置方面,建议现阶段重点关注估值较低的股息加权板块,重点关注央企、基建、大型金融等。 还要关注后续市场可能出现的风格变化。 超跌增长和科技板块有望轮动反弹,重点关注电子、医药、汽车和TMT板块。

风险提示

1、基于对产品存续期内投资市场波动的预测,根据本产品的风险水平、投资方向和资产构成,以广州农商银行的投资及风控策略为指导,并参考根据广州农村商业银行发行的同类型理财产品(经营期限、资产投资方向、投资策略相近的产品)过往业绩表现,确定本产品同类产品的参考业绩比较基准。 详细位置比例请参考产品说明书。

2、本文中的产品净值数据取自运营期结束前一个工作日。

3、同类产品的业绩参考比较基准后续可能会根据市场利率、投资资产收益表现、同行定价等情况进行调整,调整情况将按照信息披露规则予以披露。

4、同类产品的参考业绩比较基准并非理财产品的预期收益率,并不代表投资者可能获得的实际收益。 仅作为产品投资管理的业绩目标,并用于计算管理费用。 不构成对该金融产品或担保的任何收益承诺。 客户的实际收益由产品到期日净值决定。

5、产品成立日至到期日年化收益率是指产品成立日至到期日净值年化增长率,等于(最近开盘日净值-1)/(产品开业日期-产品成立日期)* 365 * 100%。

6、产品周期年化收益率是指产品持有周期净值年化增长率,等于(周期到期时确认的单位净值-持有周期净值)当期起息确定的单位)/当期起息确定的净值*365/周期营业天数*100%。 后三个周期年化收益率为前三个周期年化收益率的平均值。

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