经济日报 2014.07.0405:30
40多年前，财务管理行业还不存在。 1969 年底，一小群高级金融专业人士发起了一场旨在帮助普通美国人掌控自己经济命运的革命。 《是什么让理财在全球范围内燎原？》 》讲述了这场运动的惊人成功以及推动这场运动的人物和故事，是美国理财规划师协会成立40周年之际推出的一本纪念书籍。
作者E. Jr.在收集写作材料时，就中国财务管理行业的发展历程对我进行了多次采访。
作为亲眼目睹了中国理财行业从无到有、到现在快速发展的全过程的我，不禁感慨：“在中国推出CFP（国际理财师）认证计划之前，银行业的重点业务是销售金融产品。 并提供基本的银行服务。 CFP认证计划打开了人们的视野。 现在，我们的学生开始思考，顾客怎么想？ 我能为我的客户做什么？ 客户来银行办理业务时还指定什么？ 拥有AFP（财务规划师）或CFP资格的财务规划师为他们服务。 这些理财师以前很优秀，现在他们有了更多的知识和技能。 有的银行甚至把AFP或CFP证书作为晋升高级管理人员的必备条件。 准备条件。”
“我们引入了财务规划的新模式。人们将财务规划视为专业职业，就像医生和会计师一样。但我们必须继续努力，因为财务规划师并不是完全独立的。他们是为银行或其他机构服务的因此，这会产生利益冲突问题。中国居民开始面临复杂的理财问题，这为理财师提供理财建议创造了广阔的空间。”
自2004年CFP认证在中国推出以来，已经过去了近10年的时间。随着中国财务管理行业进入第二个十年，其潜力和前景显然正在实现。
虽然行业内专业理财师的水平、技能和经验还有很大的提升空间，普通人的价值观和理财意识还有待进一步提高，但未来前景是光明的。
《是什么让理财在全球范围内燎原？》 书中还介绍了财务管理运动的全球扩张、财务管理研究与新技术的互动以及财务管理作为一个行业的发展：包括教育、考试、经验、道德、薪酬方式和政府监管。传奇故事的结局指出了理财运动未来可能面临的挑战和机遇。
我相信，这本优秀的著作不仅对财务管理行业，而且对每一个行业的产生和发展都会有启发。
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