比如今年中国人寿变成了瑞众人寿,后台的朋友过来问保单查询:
爸爸在这里也提醒大家,
如果您投保了华夏保险,您仍然可以查看华夏保险微信公众号。 不过,部分公众号已转至瑞众保险。 您可以咨询瑞众客服获取政策信息。
3. 个人电子邮件地址
在线投保时,保险公司会要求我们提供电子邮件地址,以便发送电子保单。
登录您填写的邮箱地址后,您可以查看保险公司发送的保单邮件。
如果邮件太多,难以查找,可以在搜索框中输入“保单”、“保险”等关键词进行查看。
但请注意,如果时间过长,电子邮件可能会被放入“垃圾箱”中。 您还可以关注“垃圾箱”中的邮件。
虽然查收邮件比较方便,但建议您在收到保险公司的邮件后及时将邮件保存到电脑上,以防问题发生。
或者打印出来方便备份,这样就不用担心忘记了,以后查看也方便。
如果您还担心通过这种方式漏保,可以通过查找手机短信和相关缴费记录,并搜索关键词进行查漏补缺。
4.保险平台保单管理工具
保险公司除了自设团队销售保险外,还会与其他平台合作,请平台代销其产品。
一些重视客户服务、技术能力较强的平台会开发专门的保单管理工具,如APP、小程序等。
我们可以利用这类工具来记录政策信息并随时查看。
如果您通过大保保险平台购买了保险,您可以在【大保保单管理】小程序上查看自己及家人的保单。
操作也非常简单,
投保成功后,在微信搜索【爸爸保单管理】小程序,用微信手机号或保险手机号授权登录,即可看到。
如果您通过其他渠道购买保险,也可以输入保单基本信息进行统一管理。
除了查看保单外,您还可以备份保单、查看保障分布,为自己和家人完善保单配置,更方便、更快捷。
如果您不知道如何操作,可以点击此处联系您的专属策划师免费咨询。
或者在文末留言,我们会安排策划师协助您。
除了上述的保单查询方法之外,老朋友们一定还记得之前介绍过的另一个官方工具:
中国保险知识公众号,
这个公众号的背后是中国保险行业协会,一个非营利组织。
但遗憾的是,该查询渠道已宣布将于12月31日停止所有对外服务:
不过前面的渠道应该足以帮助大家查询政策了。
02 及时开展政策管理
保单查询完成后,大家不能偷懒,必须同步管理保单。
一方面方便您随时查询,一目了然地知道您为谁买了保险,买了什么保险,承保范围有哪些;
另一方面,您可以及时进行政策诊断,了解当前自身及家人的保障状况。 如果发现问题,可以及时进行补充和修改,不断优化您的保险配置。
一年期保单允许及时续保; 具有长期保障的保单还可以避免错过付款期限。
政策具体是如何管理的?
1. 打印电子保单
第一种方式是将所有保单打印出来,分类分类,放入专门的文件袋中。
虽然原始,但也是一种比较实用的方法。
纸质保单的优点是方便快捷查询,并且可以作为家庭成员的记录。
然而,一旦政策太多,也可能会有点混乱。
2.保存为excel表格
第二种方法是将其组织成Excel表格。
优点是一目了然,逻辑清晰。
具体信息包括保险公司、保险类型、产品名称、保障内容、投资者/被保险人/受益人、保费、借记账号等。
您可以参考下表:
形式的制作需要我们对自身的防护有很好的认识,懂得如何分类总结。
如果您需要此类表格模板,可以点击这里预约免费咨询,也可以请规划师帮助整理和审核保单。
这两种方法结合起来使用,可以起到事半功倍的效果。
然而,无论是打印的纸质政策还是用 Excel 制作的电子表格,
存放地点必须及时与家人同步。 当你不方便的时候,
家庭成员也可以凭保单向保险公司申请理赔。
3.政策管理APP(小程序)
第三种方式是使用专门进行策略管理的APP或小程序。
您可以使用这些小工具记录策略信息并随时查看。
如果您向爸爸购买保险,您可以登录【爸爸保险保单管理】小程序,系统会发送授权消息。
授权成功后,您可以查看当时购买的保单状态。
如下所示:
当然,如果您通过其他渠道购买保险,则需要输入保单的基本信息,以便同步自己和家人的保单状态。
【老爹保单管理】小程序还可以进行保单备份、查看保单发放等功能。
这样可以更方便、更快捷地完善自己和家人的保单配置。
不知道如何操作的朋友可以联系我们的策划师了解更多。
4.寻找专业的政策管理机构
第四种方式是寻找政策管理机构。
这种方式比较适合大额保单或者保单数量非常多的家庭。
老百姓没有太多的政策。 他们可以通过自己制作表格或使用专门从事政策管理的APP或小程序来满足自己的需求。
03爸爸总结
购买保险并不是一劳永逸的事情。 我们还需要定期查漏补缺,及时补齐风险缺口。 这个时候,保险单就是一个非常重要的信息。
此外,保险单也是我们在办理保险理赔、退保或保单贷款时需要用到的重要信息。
我们还是要养成定期检查整理保单的好习惯!
更多保单查询及管理技巧,可点击这里并在文末添加策划人微信了解更多。
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