基金业协会提醒，海外华资基金存在异常信息：如经营异常、全职员工不足5人、三年内曾采取行政监管措施等，今年7月还收到警告信浙江证监局。另一家子公司华侨私募基金也有类似的异常信息。
杨玉晓今年7月也被监管部门盯上。
华侨基金及主要负责人杨玉晓因未认真、勤勉履行管理人职责、部分管理基金未从投资者处取得收入或资产证明、备案信息不真实、不准确等三个问题，针对上述问题，浙江证监局采取出具警示函并记入证券期货市场诚信档案的措施。
看来，逃亡的于增云、杨宇晓、于志伟三人，与华侨事件有着密不可分的关系。
2.
/ 继承家业的富二代，
打造百亿金融版图/
创兴资源和华侨基金的最终实际控制人是于增云。这家伙是个搞金融的富二代。
据绍兴当地人介绍，于增云今年46岁。他的妻子和两个女儿长期定居海外，一家四口都是美国公民。
于增云的父亲于建松赶上了20世纪90年代海南的炒房热潮。他在海口开了一家房地产公司——海南东方地产（现已注销），代表大开发商向大开发商出售商品房，从而赚到了他的第一桶金。海南炒房热潮平息后，他回到浙江。他在经营酒店、房地产、物业的同时，还开了一家鞋袜厂，专门接外贸订单，赚了很多钱。后来，积累了更多的财富后，他带着于增云去云南省建水县开采锌矿，当上了矿老板，成为绍兴市有名的富翁。
后来，于建松逐渐将生意交给了儿子于增云。
天眼查显示，于曾云名下有一家名为浙江天瑞的公司。从2007年注册开始，公司50%的股权在于增云名下，直到2017年才转回于建松名下。
因此，于增云在外面的时候，经常说自己是浙商二代。毕业于杭州商学院工商管理专业，拥有丰富的私募基金、产业投资经验。
然而，他继承的家业也不稳定。天眼查、裁判文书网信息显示，于建松、于增云、浙江天瑞自2010年以来卷入一系列诉讼，包括民间借贷纠纷、金融借款合同纠纷、买卖合同纠纷等。今年7月，浙江天瑞成为失信被执行人，并被下达限制消费令。
接手家族企业后，于增云开始向金融业扩张，也投资实体。他拥有两家上市公司，一家是三板上市公司酒便利，另一家是创兴资源。
2018年，于增云进入资本市场。起初，他想直接收购富成股份的控制权。当时，控股权变更已公告。然而，由于价格和条件的原因，该交易并未进行谈判。一年后，富城股份突然宣布终止关联交易。
2021年，经过多次收购，于增云最终持股52.98%，控股新三板上市公司酒便利，并任命时任华侨基金执行总裁、海外总经理刘鹏华人贸易作为酒类便利董事，参与日常运营。酒便利是一个线上线下的酒类配送互联网平台。今年上半年，酒便利实现营业收入9.51亿元，净利润1136.63万元。
于增云去年接手创兴资源时，资金不足，于是质押了酒便利3800万股，质押股份数量占所持股份的96.26%。
事实上，创兴资源被于增云接管之前，实际控制人是陈荣生、陈冠全父子。陈荣生于1992年创立了它。不过，这家公司的发展可以说是一波三折。
该公司成立之初名为厦门大洋，从事烤鳗加工、水产养殖、速冻蔬菜加工和出口。 1999年在上海证券交易所成功上市。但由于烤鳗加工等行业不景气，上市一年后业绩恶化。于是陈荣生带着厦门大洋转向房地产。赚到钱后，他将公司业务范围拓展到科技领域，公司更名为创新科技。 2007年，陈荣生看到房地产比科技更赚钱，于是决定专注于房地产，并将公司更名为创兴地产。
连续两次奋斗还不够后，陈荣生继续转型，开始收购矿业公司。 2011年，公司主营业务铁粉销售收入高于房地产，故更名为创兴资源。 2015年之后，铁价也出现下跌。坚持不住的陈荣生、陈冠全父子开始出售股份，最终将创兴资源卖给了于增云。
在侨务部吞并酒便利和创兴资源的过程中，金融板块一步步扩张：
2013年，华侨控股在杭州设立浙江华侨产业发展基金。 2014年7月，华侨控股取得私募股权投资基金管理人登记证书，同年开始在杭州进行基金业务布局。 2015年，浙侨财富成立。 2017年，专业外币兑换机构华侨币成立。 2019年，华侨控股旗下牦牛信息技术（杭州）有限公司上线了“华侨世界”APP。
于增云接手创兴资源后，以补充流动资金为由，不断质押创兴资源的股份，赚得盆满钵满。同时，他还利用自己的融资平台，筹集了大量投资者的资金，而这笔钱，现在下落不明。
3.
/ 左手有黄金，右手有实力股东，
平安理财终究是骗局？ /
事实上，投资者也忍不住相信于增云的赚钱伎俩。华侨基金看上去就是一只“富二代”基金。
首先，华侨控股集团官网显示，华侨控股的股东之一为中建投资本，于2017年入股，持股比例为25.97%。经查阅该公司股权，上层股东为中央汇金投资有限公司。
不过，中建投资本已于今年7月退出股东名单。
华侨控股旗下雅科科技曾推出一款名为“华侨银行世界”的手机应用程序。部分投资者通过华侨银行世界购买了实物黄金，但并未取出。相反，他们通过亚侨科技将黄金出租给中芯国际。用于运营用途，投资者可以从中赚取投资收益。
有投资者拿出《侨航天下-用户黄金购买租赁协议》、《鼎鑫债权资产项目10号》等产品合同表示，“看（合同中）标的物是黄金，中国黄金就是黄金”。华侨控股的股东是中国建设投资集团、华侨基金会等有国资背景的企业（机构），所以我们选择相信。”
其中，一款线上黄金租赁理财产品，投资者可以直接在“侨银天下”App上购买。
《华侨银行天下协议》显示，投资方作为甲方，向乙方牙牛科技购买实物黄金，该实物黄金由丙方中信国际融资租赁（深圳）有限公司租赁经营；乙方雅克牛科技授予中鑫租赁黄金租赁业务独家使用权，可回收黄金重量为500公斤。
如果黄金真的离开了仓库，很可能已经被于增云运走了。
2021年2月，中国黄金在上海证券交易所挂牌上市，作为中国黄金集团的战略合作伙伴，华侨基金总裁杨宇晓受邀出席挂牌仪式。
▲左一为杨雨晓
此外，据悉，根据授权租赁期限，投资者可以选择30天、90天、180天、270天和360天五种方案，对应随时间递增的基本年化收益率。以9月11日晚8点App显示的信息为参考，上述五个选项对应的基本年化收益率分别为5.2%、6.3%、6.8%、7.0%和7.3%。
利率在6%左右，并不是特别高，但是让很多投资者感到放心。
而且，拥有中建投资本的不仅仅是股东。这份所谓的黄金租赁合同中的中鑫国际是中金黄金参股的融资租赁平台。中国黄金集团香港有限公司、中金黄金、中国黄金集团资产管理有限公司分别持股45%、40%、15%。
创兴资源宣布实际控制人于增云失联后，中鑫国际9月10日在其官方微博上发布声明，紧急澄清与华侨银行的合作关系：
华侨控股集团旗下金融产品遭雷击后，举报的除了投资者之外，还有集团工作人员和中鑫国际。众人这才发现，杨雨晓和于曾云已经失去了联系。
此外，华侨控股集团发行的金融产品中，底层资产还涉及“金云债权资产项目”和“鼎信债权资产项目”。
根据投资者提供的“金云债权资产四号项目”认购协议，该产品期限为12个月，认购金额100万元起，业绩对比基准分别为8.3%、8.5%和分别为9.0%。投资收益每6个月支付一次。上述产品介绍显示，浙江韵发文化发展有限公司有向北京金鼎国际文化有限公司销售黄金产品产生的应收账款，金额合计5.6亿元。运发文化同意将应收款项转让给浙江华侨资产管理有限公司，转让价为5亿元。
不过，这家云发文化最近也“放假”了，老板于辉也像于增云一样失联了。据绍兴市消息，警方已对云发文化立案侦查，并成立了专门工作组，但目前尚未逮捕任何人。天眼查显示，浙江运发控股集团及其至少10家控股子公司近期被绍兴市上虞区公安局或法院、新疆乌鲁木齐市公安局冻结股份。
此外，2024年1月，上市公司金力泰披露《行政处罚决定书》，其中也涉及云发文化。
罚款显示，查明金力泰于2020年5月设立全资子公司上海金力泰实业发展有限公司，参与浙江运发文化发展有限公司主导的虚构“黄金交易业务” 2020年5月至2021年7月，金力泰实业与下游客户共签订黄金销售合同41份，合同总金额15.09亿元。交易对象为1KG/条的定制金条。
根据证监会的调查结果，上述业务名义上是贸易，实质上是融资业务。金力泰实业与上游供应商、下游客户签订购销合同。上下游实际上是云发文化指定的，与相关物流和资金形成闭环。金力泰实业实际上只是履行垫资义务，赚取资金使用费。
把胡萝卜拔出来，把泥带出来。如果对这些骗局一一进行调查，涉案的公司和老板最终都会浮出水面。
参考：
“金子在哪儿？”探寻风暴中的“海外华人家庭”》，界面
《警惕！海外华人黄金金融骗局曝光！数十亿融资资金失踪，中国黄金也受影响？》，第一财经
《连续三个涨停后，股价跌幅超9%！该公司刚刚发布公告：实际控制人涉嫌集资诈骗，已被立案调查》，每日经济新闻
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