(小白理财利器)小白入门被动基金(第13天)

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1.什么是基金

基金是由投资者集合资金组建的共同基金。 由专业基金经理管理和投资的金融工具。

俗话说,把钱交给专业人士来打理,从而达到资产增值的目的。

2. 基金有哪些类型?

从投资策略来看:基金分为主动型基金和被动型基金

不同的是,主动型基金是由投资者决定买什么、买多少,收益完全取决于投资者的个人水平。

指数基金是被动型基金。指数基金是以指数为投资目标,获得大致等于指数涨幅的收益的基金。

主动型基金大多依靠人的主动能力。 被动基金自动跟踪市场指数的表现。

基金按照具体的投资策略运作,分为:

股票型基金持股比例大于80%,债券型基金持股比例为0%~20%,混合型基金持股比例为50%~70%。

上面提到的基金产品如此之多,建议初学者从被动型基金入手。 也就是指数基金。

因为它具有以下优点。

1、成本低。

由于被动投资,长期策略不需要管理者长期干预。 因此,管理费一般较低,为0.18%至0.30%; 远低于主动管理基金的1%~3%。 但由于复利效应,长期累积的结果会对基金收益产生巨大影响。

2、分散和防范风险

一方面,由于指数基金投资广泛分散,任何一只股票的波动都不会影响指数基金的整体业绩,从而分散了风险。 另一方面,由于指数基金跟踪的指数一般都有较长的跟踪历史,因此指数基金的风险可以在一定程度上进行预测。 此外,采取被动追踪指数成分股的投资策略,还可以有效降低非系统性风险和基金管理人的道德风险。

3. 延迟纳税

由于指数基金采取买入持有策略,所持有股票的换手率很低。 只有当一只股票被从指数中剔除或投资者要求赎回投资时,指数基金才会出售所持有的股票并实现部分资本收益。

这样一来,每年缴纳的资本利得税就很少了。 再加上复利效应,递延纳税会给投资者带来很多好处,尤其是经过多年的积累,这种效应会更加凸显。

4. 少监控,少担心!

由于操作指数基金时无需主动做出投资决策,因此基金管理人基本上不需要监控基金的业绩。

指数基金管理人的主要任务是监控相应指数的变化,保证指数基金的投资组合构成与其相适应,从而达到“做指数就赚钱”的目的。

3、被动型基金的缺点:

1、波动太大。

对于短线操作来说,风险非常高。 适合投资闲置3至5年以上的资金。

2、领涨但不抗跌。

在任何市场上,指数基金的仓位都很高,无法通过基金经理的操作来规避股市风险。

3、基金赎回风险。

如果你想早点退出,如果你在市场低位卖出,你很容易亏损。

4、如何选择指数基金?

1、短线炒,买场内ETF,长线炒,买ETF联动或指数增强型。

2、选择跟踪误差较小的指数基金。

3、如果你想买宽基就买宽基,比如沪深300、中证500等。如果你想买某个行业或主题,就买窄基,比如白酒行业、养老行业主题等

4.选择费用低的基金

5、规模超过5亿的指数基金不会面临爆仓的可能

6、购买成立3年以上的基金公司

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