聚焦产品，选择合适的代理保险产品。 秉承“产品选择必须符合市场需求、客户需求”的原则，在前期充分的市场调研的基础上，分析保险产品的特点和优势，最终建立合作保险公司和保险业务产品。 目前已与四家保险公司签署合作协议，推出人身意外伤害保险（安代宝）、国寿乐盈终身寿险、国寿信力宝养老保险、太保新相城养老保险、机动车保险等。 保险及其他类型的保险最大限度地满足了客户的需求。
注重技能，不断加强员工培训和考核。 作为所有企业的内生动力，员工培训至关重要。 为进一步提高员工保险业务质量，在员工中树立正确的营销理念，我们组织辖内分公司行长、会计、柜员等相关人员开展代理保险业务培训10余次，主要内容包括代理保险产品介绍、代理保险业务的重要性、代理保险业务的营销技巧、代理保险业务的监管要求以及现行银行保险政策等，提升从业人员的专业能力。 同时建立了完善的考核机制，鼓励员工积极开展代理保险业务，提高员工业务营销的积极性和主动性。
专注于流程，不断改进营销策略和体验。 为进一步推动代理保险业务产品快速触达有需求的客户，该行持续强化源头营销策略，根据重点客户需求，对辖内信贷客户、存款客户、电子银行客户进行分类营销，要求客户经理、大堂经理、柜员等进行触点宣传营销，对接合适的保险产品，制定针对性的营销策略。 在营销过程中，他们通过讲解真实案例来优化客户体验，同时关注不同时期客户需求的变化。 在传统保险业务基础上，适时推出不同代理保险产品，如国寿乐盈终身寿险、国寿信力宝养老保险、太保新相城养老保险等产品。 通过全链条、全流程管理，提高保险代理业务的效率和效益。 2023年，代理保险业务实际办理手续费54.05万元，同比增加15.06万元。
以合规为中心，推动风险合规意识提升。 一方面，高度重视加强代理保险业务风险管理和合规营销。 一方面，本着客户自愿、风险防控的宗旨，及时传达监管政策、指导员工合规营销、定期报告业务报告、监控业务发展方向等。另一方面，代理保险业务规范、风险防范。通过相关制度和机制评估金融消费者权益保护情况。 专人负责监控业务处理数据，结合内部审计检查和规范业务操作，督促员工合规操作并确保及时合规。 识别并解决潜在风险。
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