上市险企保费增速全部下降时隔2年平安再度于10月问鼎规模第一

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保费增长率全部下降

①2年后

中国平安10月规模再次排名第一

②产品停产后3.5%的价格

上市保险公司寿险业务连续三个月负增长

③非机动车减少、车险增加

产险行业增速放缓或难以超过去年同期

(和小编一起来看看吧)

2023年10月优质排行榜

—9家上市保险公司—

注:除非另有说明,本文指的是累计保费数据。

第一名:中国平安(集团)

6874亿元

第二名:中国人寿(集团)

6858亿元

第三名:人保集团(集团)

5759亿元

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众安、国华、太平

增速超过10%的上市保险公司仅剩3家

上市险企增速全部下滑

中国人寿、平安和新华的增长率均低于5%。

中国平安

提前一个月,规模重回第一

1、平安再出发:10月保费稳居第一!

自2017年中国平安超越中国人寿成为第一大集团以来,中国平安年度保费继续稳居第一。

但由于保费月度分布差异以及平安寿险板块持续负增长,从2021年开始,平安集团要到11月才能实现反超。

不过,在今年新订单快速增长的带动下,平安寿险的保费增速已经领先于中国人寿,两者保费差距逐月缩小。

最终,10月底,中国平安以6874亿元保费超越中国人寿。 两年后,它在 10 月份的保费方面再次名列前茅。

从上图可以看出,寿险业务方面,国寿与平安的保费差距已从去年同期的1640亿缩小至1599亿,同比下降约4%。亿,这是平安弯道超车的关键。

2、个体世代数量仍在下降,但中国人寿坚持稳数量、提质量!

此外,中国人寿与平安之间的最大规模争夺战近年来一直紧张。

从两者保费差距来看,10月底已在10亿左右,年底已在500亿左右。

从保费增速来看,平安近两年增速有所提升,而国寿则有所放缓。 不过,两人的差距已经逐渐缩小。

至于两人之间的焦灼局面,可能与两个因素有关。

首先,虽然寿险领域的代际改革已逐步见效,但头部保险公司也开始重启银保渠道,带来新业务价值和代理人生产力的提升。

然而,两家公司的个人团队数量仍在下降。 虽然速度在放缓,但还没有一家公司形成绝对优势。

二是保险业正在转向高质量发展。 加之投资市场环境复杂多变,一味追求规模的商业模式已不再是龙头企业的首选。

例如,中国人寿表示,下一步将继续坚持稳数量、提质量的总体要求,在提质、优化结构、稳定规模三个方面继续发力。

寿险连续三个月负增长

行业整体好于上市保险公司

1、3.5%定价产品暂停销售后,上市保险公司寿险业务连续三个月负增长~

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转眼间,距离2023年结束仅剩1月多时间,回顾今年寿险行业的发展,可以说是一个“拐点”。

一是年初,受出行、春节、开门红淡化等多重因素影响,上市保险公司寿险业务再次出现负增长。

随后,受银行存款等利率持续下降,以及3.5%定价产品将停产的预期影响,掀起了寿险产品抢购潮。

截至2023年7月末,寿险行业累计保费增速约为15%,时隔多年再次实现两位数增长。

由于提前透支的大量采购需求,在行业停售3.5%产品后,人们早已预期行业增速将放缓。

但从上市保险公司寿险业务月度保费增速来看,8月份以来持续负增长,增速连续三年持续下滑。

以人保寿险为例,当月长期险首年期交保费增长超过80%,趸交保费负增长15%。

2、行业整体增速好于上市险企,后续变化可能并不大……

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相比之下,寿险行业的表现似乎好于上市保险公司。 从上图可以看出,8月份负增长0.3%,9月份增长0.9%。

也就是说,对于头部寿险公司来说,3.5%产品停产后,月度保费增速下降较快。 这可能受到两个因素的影响。

一是龙头企业新产品定价较为保守,相对优势不足。 其次,不少龙头企业提前完成了全年目标,下半年将更加注重谋划2024年开门红。

比如,一些企业提前完成了2024年开门红的任务。

展望全年,未来寿险行业保费增速或将有所提升,但大概率与当前增速相差不会太大。

因为,即使考虑到上年最后两个月任晓阳等因素导致同期基数较低,但在近期的报税一体化等监管措施下,部分企业仍放缓了业务节奏。银行业。

详情请参阅“不要大幅提前收取保费!” 监管发文:严格“一报一银”,防止激进发展和大规模资金流入流出,促进人身保险业务平稳健康发展”

财产和意外伤害保险增长也有所下降

只剩下太保和众安,增速超过10%。

注:太保保费包含安信农业。

1、产险行业增速放缓:非车险价格下降,车险价格上涨!

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与寿险业务相比,今年财险行业保费增速明显放缓。 这从上述保险集团板块的增长贡献也可以看出,其中大部分以寿险板块为主。

具体来看,财险行业保费增速也先升后降,从年初的3%升至3月底的10.45%,再降至年底的7.34%九月。

今年财险行业增速较低,意外险持续负增长影响较大。 此外,健康险等非车险业务增速也大幅回落。

目前,随着新车产销恢复,车险保费增速趋稳。 从上图可以看出,行业车险保费增速由7月底的5.4%上升至9月底的5.76%。

考虑到去年最后两个月基数较低,后续车险保费增速或有改善空间。

2、人保财险:10月信险、农险负增长明显!

从公司层面看,上市保险公司产险板块中,截至3月底增速超过10%的公司仍有四家,分别是人保、太平、太保、众安。

然而,到了10月底,只剩下两家公司,分别是太保财险和众安财险。

而且,从10月份保费增速来看,平安产险出现负增长,人保财险增速不足4%。

平安产险今年增速较低,主要是信保业务萎缩。

从人保财险月度保费增速来看,主要受到农业险、信用保证险、意外伤害险三险种大幅负增长的拖累。

阐明:

如无特别说明,本条所称保费均为累计原始保费收入; 本文所称上市公司包括控股公司为上市公司的保险公司。

中国人寿集团的保费包括中国人寿和中国人寿地产。 国寿地产是预估值~

风险提示:

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