基金大跌如何安抚用户 基金大跌安抚客户话术分享

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前言:每个时代都有其特定的「弄潮儿」,在机构化投资的大时代,掌管着巨额资金的头部基金经理就是股票市场的「弄潮儿」,他们的「触觉」无疑也是最灵敏的。如果你也致力于跟着大佬去布局,请点击右上方的关注。

在市场大跌之际,面临客户基金赎回的压力,一些头部基金公司也有所行动。

就在昨晚,一些“市场调整阶段客户营销话术”、“市场下跌安抚话术”在机构客户经理之间流传。比如:

“股市总是在波动起伏中螺旋上升,前途是光明的,道路却是曲折的。”

“只有拉长投资周期,穿过岁月的重重迷雾,才会发现,在时间的复利面前,短期的波动就是沧海一粟。”

“时间会给予那些扛得住回撤、耐得住寂寞的人们以延时奖励。””我们在面对市场的短期波动时,不妨也给我们的基金一些时间,就像夫妻两口子过日子一样,既然选定了,那肯定是想要跟他长长久久的生活下去的,不会因为一时吵架,就说不过了要离婚,不妨给彼此一段时间。“

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这也意味着,近期基金大跌我们不需要去问客户经理原因,因为他们要给你的回复,就大概率如下。以下,为金融小厨娘获悉的一家北京头部公募的营销话术:

1、在当前时点是否适合基金投资?

市场波动是不可避免,时间会给予投资者奖励。在投资的道路上,每一个人都要去面对市场波动。时间会给予那些扛得住回撤、耐得住寂寞的人们以延时奖励。

在伯克希尔公司2019年股东大会上,股神巴菲特说:“在过去80年50次股灾暴跌中,就算49次我提前预测到,而且在暴跌前卖掉了所有的股票,我最后也会后悔万分的。因为即使是跌幅最大的那次股灾,股价最终也涨回来了,而且涨得更高。”

基金仍是普通投资者实现资产保值增值的有效工具,好的基金公司和基金经理能够陪伴我们穿越牛熊。买基金买的是基金公司及基金经理的专业管理能力,买的是基金产品背后的上市公司。公募基金成立20余年,“买股不如买基”已经深入人心,因为优秀基金经理及背后团队,有着超越普通投资者的专业能力、选股能力、风控能力和信息优势,能及时捕捉市场机会、控制波动风险、挖掘潜在牛股,获取超额收益。

表:偏股混合型基金指数和上证指数对比走势图

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2、3500点还能入手新基金吗?

从历史情况看,3500点位左右成立的主动股票基金业绩表现大幅超越市场,优秀基金经理超额收益突出。2015年6月,上证综指到达历史高点5166点,至8月回撤38%。在6月至8月新成立的260只基金平均收益为52.18%(截至2020年末),其中43只基金翻倍。

2018年1月,上证综指达到高点3559点,至一季度末下跌11%,年内跌幅扩大至27%,但在18年一季度成立的305只产品平均收益为43.62%(截至2020年末),其中41只基金翻倍。

3、新发行的主动权益基金在当前市场有什么优势?

6个月建仓期给予基金经理重组的时间建仓,近期市场回调有利于基金经理以合理价格买入优质标的。在市场风格切换时,特别是当前市场是由过去近2年的机构重仓股向顺周期切换时,新基金建仓相较老基金调仓有“低仓位”和“行业配置更灵活”两大优势,不仅可以省去高仓位的调仓成本,还可以根据市场风格的演绎,灵活调整不同行业的配比,充分利用6个月的建仓期为后续超额收益的积累打下良好基础。

近期股市的回调将逐步消化优质公司的高估值,使得基金经理能够以更合理的价格买入优质标的。同时,基金经理也会根据市场情况择机建仓,在震荡市中成为投资者“进可攻、退可守”的投资选择,努力为投资者带来更多的超额回报。

5、如果不想承受巨大波动,但仍想参与基金投资,该怎么办?

坚持定投,无惧市场涨跌。基金定投能够熨平投资波动,帮助投资者实现稳健理财。逢低加码,克服“追涨杀跌”的常见误区,聚沙成塔,通过净值波动增加投资收益。一键签约定投,系统定期扣款,省时省力,严守投资纪律,避免人为情绪影响。

对于基金投资,一般要有做三至五年投资的打算,因为股市总是在波动起伏中螺旋上升,前途是光明的,道路却是曲折的。然而,只要能有长期的收益,就要容忍短期的波动,要用耐心的资金,做长久的打算。只有拉长投资周期,穿过岁月的重重迷雾,才会发现,在时间的复利面前,短期的波动就是沧海一粟。

6、新能源、军工、化工等市场热点总是不断变化,难以捕捉,有什么好办法吗?

市场无法预测,合理资产配置却是很重要的。可以通过基金组合及FOF两种方式实现资产配置。因为分散投资,我们可以参与市场大涨带来的收益,也可以避免因大跌而遭遇的巨额损失,更好地把握组合的长期回报和风险水平。无论牛市、熊市还是震荡市,都要合理均衡地配置各个类型的基金产品,这样可以让我们的投资更稳健,更持久。

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此外,另外一家华南公募针对不同客户,还出了“市场大跌安抚话术”:

1、 对于家庭资产配置客

我们知道,您的投资目标是希望家庭资产保值增值的,因此我们当时也有帮您做一些资产配置,您的资产并不是全部放在股票基金中的,其中有一些理财、货币基金,只有部分是股票基金,其实相对来说,风险已经得到了一定程度的分散,而且您也是以长期为投资目标的。

这次的调整相对来讲是一个短期的大幅度的急跌,一般情况下,市场在急跌之后大概率会迎来一波反弹行情。这里我们建议您,不妨耐心等待,如果现在急着赎回,反而会错过未来可能的反弹机会。

基金投资是一项长期的工作,我们可以给市场、给基金经理一点时间,把目光放长远一些,希望借助资产配置的力量,能够帮助您穿越牛熊,在长期获得一个较好的回报。

2、 对于工薪阶层客户

其实我们一直跟客户说,如果平时工作太忙,没有时间关注市场行情,那么基金定投就是一种非常好的投资方式,因为它能够起到分批入场、平滑投资成本的作用,让我们淡化投资中的择时风险,也就是我们平常经常提到的“懒人投资法”。

最近市场下跌,也有许多客户来咨询,问要不要赎回,我都是建议他们先观望一下,因为一个短期的调整,并不是市场行情已经结束了的象征。如果您也担心市场波动,没有办法时刻关注的话,那么不妨也可以尝试一下定投的投资方法,短期入场推荐周定投,长期可以以月定投的方式来进行。

3、 对于账户亏损较为敏感的客户

如果您觉得,您承受不了市场巨大的波动,这种跌幅影响了您的生活,让您觉得非常不舒服,那么我建议您可以考虑以下两个选择:

1、将部分权益基金转换为稳健型的基金投资品种,在降低股票基金仓位的同时也降低了风险的暴露,一方面我们不必再担心当市场下跌时账面会出现较大的浮亏,另一方面,我们也为未来可能到来的反弹保留了希望的种子。

2、继续持有,静待反弹后寻找合适的时机再离场。基金投资并不是一朝一夕的事情,我们选择的这些基金,可能要陪伴我们三年、五年甚至更长的时间。因此,我们在面对市场的短期波动时,不妨也给我们的基金一些时间,就像夫妻两口子过日子一样,既然选定了,那肯定是想要跟他长长久久的生活下去的,不会因为一时吵架,就说不过了要离婚,不妨给彼此一段时间。时间是基金投资最好的朋友,如果现在黯然离场,不光是将账面的亏损转变为了实际的亏损,也丧失了未来可能到来的反弹机会。没有只涨不跌的市场,也没有只跌不涨的基金,希望您能跟我们一道,坚定持有,静待花开。

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