财联社记者获悉，苏州银行近日宣布成功发行同类型、同评级金融债券，票面利率为1.90%，这是今年以来首次发行商业金融债券（非绿色债券）。金融债和小微企业贷款专项债）已跌破2.0%。青农商行金融债发行票面利率较苏州银行下降12个基点，创新低。
从行业角度看，国投证券12月23日（周一）研报显示，与上周相比，金融债收益率下跌过半，商业债、金融债收益率均出现下跌。其中，品种一年内跌幅普遍在8BP及以上。
业内人士认为，近年来，市场利率中心持续下移等因素带动商业金融债券票面利率持续走低。随着货币政策转向适度宽松，后续商业金融债发行利率仍有下行空间。
3A级金债票面利率首次突破1.8
据青农商行披露，公司近日成功发行“青岛农村商业银行股份有限公司2024年金融债券”。在全国银行间债券市场。本期债券于2024年12月19日完成簿记，并于2024年12月23日完成兑付，发行规模为20亿元人民币。该债券类型为3年期固定利率债券，票面利率为1.78%。
青农商行表示，本次债券募集资金将按照适用法律和监管部门批准的规定，用于优化银行负债结构、充实流动资金、促进业务稳健发展。
美联社记者今日从全国银行间债券市场获悉，上述青农商行发行的商业金融债券简称“24青岛农商行”，债券及发行主体均获得评级AAA。
此前，12月16日，苏州银行发布公告称，公司近日在全国银行间债券市场成功发行“苏州银行股份有限公司2024年第二期金融债券”。本期债券于2024年12月11日完成簿记，于2024年12月13日完成兑付，发行规模为人民币45亿元，类型为3年期固定利率债券，票面利率1.90% 。相关债券信息显示，债券及发行主体评级均为AAA。
综合上述信息，同类型、同评级的商业债和金融债发行间隔仅一周，票面利率下降12个基点。此外，根据全国银行间债券市场数据，截至12月25日，商业银行年内已在该市场发行商业金融债券118只。剔除绿色金融债券和小微企业贷款专项债券，商业金融债券发行票面利率首次突破1.80%。
业内人士认为，商业债券和金融债券的发行利率将与市场利率同步下降。光大银行金融市场部宏观研究员周茂华此前接受美联社记者采访时表示，主要原因是今年以来，国内宏观经济政策逆周期调整力度加大，市场流动性保持合理充裕，市场利率中枢继续下移。同时，银行综合负债成本下降以及市场优质资产配置需求旺盛，推动银行金融债券利率下行。
此外，随着货币政策转向适度宽松的信号释放，以国债为代表的无风险利率本月出现大幅下滑，这可能是近期商业金融发生重大变化的重要原因。债券发行利率。中泰证券研报指出，牛市期间，商业金融债券发行利率受利率环境影响，呈现一定程度的波动。数据显示，商业金融债券的发行利率与债券市场状况和信用事件密切相关。
市场数据显示，继本月19日迅速跌破1.80%之后，活跃的10年期国债收益率目前已达到1.72%左右。
业内已经预计，未来利率可能仍有下降空间。
数据显示，年内商业金融债及其他金融债发行利率持续下降。据华孚证券此前研究报告统计，截至9月20日，大部分期限和级别的金融债收益率已收窄至3%以下。
中泰证券指出，近年来商金融债发行利率呈现下降趋势，发行利差整体收窄，量价呈弱负相关关系。该机构指出，近年来商业金融债券整体发行规模呈现上升趋势。统计数据显示，2022年和2023年发行的商业债券和金融债券数量分别为159只和183只，发行规模分别为1.21万亿元和1.32万亿元。截至2024年9月末，发行商业金融债券114只，总规模7908亿元。
周茂华指出，从趋势看，随着国内低价环境、货币政策转向适度宽松、市场利率下行、银行积极加强负债管理等，利率仍有一定下行空间。金融债券发行利率。但也要看到，随着逆周期调节政策效果显现，经济复苏、物价回升，加上积极财政政策带动的债券市场供给增加，将抑制利率下行空间。
浙商证券固定收益团队指出，12月9日中央政治局会议提出实施“适度宽松”的货币政策，推动货币政策基调自2009年以来再次从“稳健”转向“适度宽松”； 12日中央经济工作会议明确提出“适时降准降息”，结合央行此前在9月24日新闻发布会上关于降准空间的表述，团队认为未来降息可能随时被触发。如果明年年中触发降息30BP，则各类信用债收益率下行空间可计算为40-50BP。
（财联社记者 邹俊涛）
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