在“3·15消费者权益日”到来之际，《每日经济新闻》特别关注期货公司在投资者教育方面的做法和努力。
投资者教育的常规工作有哪些？难点有哪些？如何开展创新工作？对期货公司会产生哪些影响？针对以上问题，《每日经济新闻》记者采访了银河期货、中泰期货、南华期货、广发期货、徽商期货、国元期货六家龙头期货公司。这六家期货公司均为行业领头羊，各有特色。
高度重视投资教育
期货市场专业性强，风险性大，期货公司高度重视投资者教育工作，坚持把投资者教育作为一项常规工作，并形成了多种形式，其中，投资者教育基地是最重要、最常见的投资者教育形式。
南华期货相关人士向记者透露，南华期货以投资者教育基地为主阵地，有序开展投资教育工作。南华期货在推动投资者教育纳入国民教育体系方面取得了显著成绩。公司与全国20多所高校建立校企合作平台，形成了“开精英预备班、开设期货知识课、举办模拟交易大赛”等多种形式的活动。此外，南华期货的投资者教育基地还吸引了不少中小学生前来参观。
记者了解到，银河期货自2022年起建设互联网投教基地，主要分为两个阵地：一是投教网站，模块内容包括期货专业知识、有趣的投教视频、期货行业政策法规等；二是投教公众号，致力于适应媒体多元化发展，拓展投教宣传范围，顺应投资者获取信息的习惯，并与投教网站实现内容联动。
广发期货于2017年成立互联网投资者教育基地，这是广东首家省级期货投资者教育基地。徽商期货也于2021年初成立投资者教育基地，并于同年6月被安徽证监局授予“安徽省证券期货行业投资者教育基地”称号，成为全省首家期货实体投资教育基地。
为了保证投资者教育内容的时效性和针对性，期货公司也下了很大功夫。在时效性上，接受记者采访的期货公司相关人士表示，公司会根据市场最新变化情况，及时补充调整投资者教育内容。在针对性上，记者了解到，徽商期货专门负责投资者教育的职能部门，会通过问卷调查、投资者回访等方式了解投资者的需求和关注点，并根据反馈情况调整投资教育内容。
贴近投资者以获得创新产出
投资者教育不仅重要，也面临不少困难。
首先，培养投资教育人才是开展投资教育工作的前提，对于大多数期货公司来说，专职投资教育人员数量有限，投资教育产品的制作并非一帆风顺。
对于这一难点，广发期货投资教育负责人告诉记者，为加强投资教育人才的培养，公司人力资源部组织了视频剪辑、动画制作等相关培训班，并号召公司内部全体员工参与制作《期货100问》，凡通过审核的作品将给予一定奖励。通过集中培训，采取“教、帮、导”相结合的方式，广发期货培养了一批投资教育人才，投资教育产品的数量和质量得到了大幅提升，为后续投资教育发展打下了坚实的基础。公司的《期货100问》也连续两年入选中国期货业协会“优秀案例库”。
其次，由于期货市场具有专业知识性高、交易品种丰富、操作复杂的特点，投资教育内容往往呈现讲座式、书面式，新手投资者难以理解和消化，从而导致其失去兴趣。
银河期货相关人士向记者透露，为寻求更加贴近投资者学习习惯的呈现方式，制作符合投资者需求的知识内容，银河期货在内容制作上，将“引经据典、讲白话、形成系列”定为目标。公司先后推出“三国系列”、“西游记系列”动画视频，深受投资者喜爱。公司还制作了《白话讲期货》、《银河小剧场》等短视频，在短短几分钟内，将晦涩难懂的投资教育知识传递给投资者。
最后，在长期的投资者教育实践中，不同投资者的知识背景、投资经验、风险承受能力等差异很大，如何满足不同群体的需求是一个挑战，也是一个难点。
针对这一难点，记者了解到，徽商期货将采取客户分级服务和差异化投资教育策略，确保教育内容与投资者的实际需求和学习能力相匹配。中泰期货相关人士介绍，中泰期货进行分级教学，根据投资者的不同级别、交易经验、年龄等进行分类，提供与之相匹配、难度和内容相应的教学课程。
面对投资者教育的困境，创新可以发挥关键作用，个性化投资教育时代或将到来。
国元期货总经理助理毛宇告诉记者，国元期货近期与美景科技合作，利用大数据、人工智能技术优化后端处理工作，提供个性化的期货投教服务，为每个人量身定制投教服务，推荐适合用户的投教内容，提高投教工作的精准度和满意度。目前，市场对金融创新举措的反馈是积极的，特别是在投资者教育方面。
记者了解到，徽商期货计划利用AI短视频、虚拟数字人等技术，为投资者提供更加丰富多样的投资教育知识。此外，公司依托智能投研平台，实现智能化投资教育内容推荐，为每位投资者提供个性化的投资教育内容。
此外，直播也成为投资者教育的重要内容。广发期货投教负责人表示，广发期货创新推出“期货行情研究”直播节目，每个交易日收盘后，公司专业研究员会结合当日行情、近期热点，指导投资者学习期货基本面分析、技术分析，提醒投资者注意防范交易风险。自2023年7月上线以来，直播节目已播出135场，近12.5万人次观看。2024年3月，根据市场反馈，广发期货将直播时间由晚上8点调整至下午4点，获得投资者一致好评。
服务实体经济是我们的初心
服务实体经济是金融市场的根本宗旨，也是我国期货市场发展的初衷和使命。其中，开展投资者教育对于期货公司更好地服务实体经济具有重要意义。
广发期货投教负责人向记者透露，2017年至2023年底，广发期货已在云南省普洱市、海南省白沙县开展10个天然橡胶“保险+期货”项目，为两地胶农提供合计约3.9亿元的天然橡胶风险保障，涉及现货规模2.75万吨，受益户数逾12万户，其中原登记认定的种植户约5万户，合计提供风险补偿金额约1938万元。
扎实的投资者教育工作对期货公司期货业务的发展也起到了积极的促进作用，从长远来看，投资者教育对塑造公司品牌形象、提升市场竞争力起到了“窗口”和“桥梁”的作用。
中泰期货相关人士表示，投资教育是打造公司品牌的重要手段，也是提升公司市场竞争力的有效途径。通过精心组织的投资教育活动，公司品牌得到广泛曝光，让更多的潜在投资者了解和认可公司的品牌和业务。当这些活动或成果被媒体广泛报道后，无疑将进一步提升投资者对公司品牌的信任和好感，为业务发展奠定坚实的基础。
徽商期货投资教育相关负责人也强调，高质量的投资者教育对公司品牌形象的塑造起着至关重要的作用，徽商期货通过提供全面、专业、实用的教育内容，向投资者展现了公司的专业素养和责任感，从而吸引了更多潜在投资者的关注，提升了老客户对公司的忠诚度和归属感。
可以说，投资者教育不仅是期货公司服务实体经济的重要内容，更是提升公司品牌形象和市场竞争力不可或缺的关键因素。未来随着期货市场的不断发展和完善，投资者教育的重要性将更加凸显，期货公司也将不断加大投入，为投资者提供更优质、更全面的服务。
每日经济新闻
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