北京市分行崇文支行个人数字金融部突击队：开门红期间基金、保险销售业绩斐然

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北京分行高度重视基金、保险和理财业务发展，“开红”期间坚持从产品端和客户端全方位发力，全力满足客户多样化个人金融服务需求，以实际行动推进整体红业务和年度红业务。

崇文支行

崇文支行个人数字金融部突击队紧跟支行工作部署，艰苦奋斗、拼搏奋进，以昂扬向上的姿态迎接挑战，基金、保险、私人银行等领域重点产品销售在支行名列前茅。多渠道、多层次、全方位开展丰富多彩的沙龙业务活动，从服务端着力为客户打造专业化、个性化的增值服务，不断提升客户触达率，有效提升客户黏性。销售提前、超额完成，支行A目标任务完成率411.20%，B目标任务完成率126.40%；保险销售任务完成率达101.44%。

宣武支行

宣武支行个人数字金融部青年突击队带领理财经理队伍，发挥年轻人作用，持续加强人员培训和管理，不断探索新的产品销售模式，在“开红”期间举办主题PK赛，选拔先进典型，做好数据支持和流程管理，带领队伍不断实现新突破。同时做好银企对接，突击队将联合中银三星开展定期险训练营，聘请专业培训老师进行全流程入职指导，为客户提供资产配置、高效服务。截至目前，宣武支行已实现三周保费支付1750万元。

朝阳支行

朝阳支行成立“开门红”中间业务收入青年突击队，全力提升中间业务收入。突击队紧跟支行工作部署，埋头苦干，注重细节，以保险业务为抓手，在梳理存量客户的同时，大力吸纳新客户。突击队紧盯目标客户群体，定期梳理网点销售储备，关注重点客户需求，解决网点营销过程中遇到的困难，帮助网点挖掘保险业务潜在客户，提升中高端客户销售规模。主打产品推广，突击队以定期险为主，带动非存款业务规模和非利息收入增长，充分满足财富客户的资产配置需求。截至3月14日，该支行个人保险业务指标实现转化销售额8亿多元，任务完成率186%。

昌平支行

作为昌平支行先锋旗舰支行，东环路支行在“开门红”期间立即成立青年突击队，重点做好基金、理财、保险产品营销工作，由两名理财经理带队，密切关注大厅客流等营销机会，积极开展外呼、外销等工作。突击队加强对支行服务经理的产品培训，充分利用窗口服务“一句话营销”机会，不断提升支行营销效率。“开门红”期间，该支行实现保险销售300余万元，成功营销基金订单1000万元，累计转销3036万元。同时，还带动私人银行代销业务“开门红”期间转销2.29亿元，贵金属转销678.8万元。

经济技术开发区支行

经济技术开发区支行集结理财经理组建青年突击队，以保险业务作为优化客户资产配置、吸引行外资金、提升非银贡献的有力工具，1月份与中银三星人寿联合开展定期险训练营，邀请专业老师进行产品和销售技巧培训，逐一分析目标客户开展精准营销，结合支行整存整取到期数据精准触达客户。所有理财经理均实现定期付款产品销售量10万元以上，其中5名理财经理实现单笔销售期付款100万元，有效提升了销售能力。宋家庄支行理财经理张颖长期维护某超高净值企业家客户，她在第一时间向客户提供了有针对性的资产配置建议。他凭借专业的分析和认真负责的态度，赢得了客户的认可，成功营销了客户转出离行资金1200万元，配置了定期、整险产品，实现客户资产改善及转险销售6000万元。截至3月10日，经开区支行已转险销售私保2.8亿元，“开门红”任务完成率136%。

密云分行

密云支行抓住年初旺季营销发展机遇，在“开门红”期间，鼓楼东街道支行成立青年突击队，通过引入公开流程等举措，加强公私联动、重点业务推进，全力拓展联动业务营销，营造了浓厚的营销氛围。突击队抓住新年前金价优势，积极推销代销的各类贵金属产品，成功销售龙年九宝盒一套、1公斤梅花纪念币一枚，销售金额共计120余万元。此外，突击队主动联系居委会、乡镇，通过村村通广播，将第三代社保卡换领业务推广到千家万户，并利用周末社区开展党员服务，方便群众办事。截至3月10日，密云鼓楼东街道支行已发放第三代社保卡1400余张。

延庆分行

延庆分行财富管理经理青年突击队通过优化提升，在财富管理、私人银行代销、保险等方面取得了显著成绩，为“开门红”做出了积极贡献。突击队深刻理解客户需求和市场趋势，为客户提供个性化的理财规划与服务，积极拓展代发工资客户，为客户提供便捷的代发工资服务，同时通过接手保险到期客户、提供合适的保险产品，帮助客户实现财务安全和财富增值。对于老客户，我们与其保持良好、紧密的关系，努力为其提供更优质的服务，创造新的价值。

奥运村支行

2024年“开门红”以来，奥运村支行个人数字金融部财富金融青年突击队以高质量指标为发展导向，全力以赴做好各项工作，确保完成各项业务指标，为全年业务做好准备。在金融资产和存款方面，突击队加大行外存款吸引力度，挖掘新客户，扩大产品销售储备。在客户方面，突击队精细化维护私行客户，做大做强高净值客户。消费金融团队紧跟市场变化，优化品牌政策，稳住市场份额。在产品销售方面，突击队分阶段梳理重点产品，聚焦重点问题，切实增加中间业务收入。截至2月29日，金融资产较年初增长1.3%。新增1.64亿，贴现客户数新增6,812户，私人银行客户数新增12户，其中新增海外私人银行客户1户，新增保险信托客户1户。

分行个人数字金融部

“开门红”期间，该分行个人数字金融部青年突击队注重深化服务基层，通过上门授课、业务培训、优化管理等举措，提升分行产品销售能力，强化客户资产配置，助力金融资产总量提升。一方面，努力提升基层服务实效，派出业务骨干深入辖区内20家银行解读政策，联合中行、三星等重点合作公司举办22期保险定期缴费训练营，组织业务骨干组建基金专家团做好产品筛选工作，并与公司开展调研，助力提升保险、基金销售能力。另一方面，对客户金融行为进行数据分析，紧盯理财到期日、代发工资、养老金账户、跨境账户等客户群体，利用手机短信、理财经理对外渠道，帮助客户提升销售。通过招标等方式吸引银行内外资金进行理财产品配置。

中国银行营业部

来自中行营业部客户关系部、同城结算部的青年员工组成了跨部门的理财业务青年突击队，突击队成员分工明确、紧密配合，营销人员以客户服务为中心，敏锐把握市场机遇，梳理目标客户群体，积极满足客户需求，联动支行投行、资管部，走访客户讲解重点金融产品、分析金融市场走势。同时，业务人员严控业务风险，梳理业务流程，耐心指导客户填写各类业务单据。青年突击队发挥了重要作用，主动担当、任劳任怨，面对激烈的市场竞争，凭借周到的服务和扎实的专业知识，获得了客户的高度认可，最终销售人民币理财产品4600万元、美元理财产品1000万元，销售金额430万元。

海淀支行

海淀支行私人银行客户经理孟然然深耕客户服务，深入研究投资市场，顺势而为，主动将符合客户期望的私人银行产品与因地制宜、因人制宜的营销策略进行匹配，满足不同客户差异化的收入需求，赢得了所负责高净值客户的信任和口碑。孟然然坚持多元化配置理念，积极为私人银行客户配置债券、量化中性、权益类、黄金类产品，展现了其“开门红”。2024年，孟然然通过引荐、挖掘潜在客户等方式吸引离行资金2900余万元，推广1名超高净值客户和数名私人银行客户，实现私人银行产品转化销售2.23亿元，为支行个人金条线贡献了力量。

使馆区支行

使馆区支行年轻突击队员杨倩英始终注重提升自身理财经理能力，注重为客户提供贴心服务，坚持寻找满足客户需求的最佳方案，努力把握业务机会，狠抓落实。“开局期”，杨倩英从不同产品入手，深刻理解形态特点，为客户提供全方位的资产配置方案，在产品销售、存款规模、客户提升等方面取得了突出成绩。截至目前，已实现基金销售24笔，销售金额逾5000万元；保险销售2笔、贵金属销售5笔，重点人民币及外币产品销售金额达1800余万元，综合能力显著增强。

审计部北京分公司

审计部北京分公司其他业务审计组张成积极响应部门工作安排，参与中银保险常规审计项目，承担反洗钱及关联交易检查任务，按照项目组“揭示问题、规范管理、精准高效”的总体思路，积极发挥审计建设性作用。她关注监管政策落实，依据相关法律法规、行业监管规则进行风险评估、制定审计程序，突出重点领域、重点项目、重点问题，消除管控“盲区”，推动合规政策落地，促进公司规范运作。她注重发挥大数据审计优势，面对数量庞大的投保人、海量的信息，建立了“方法模型+大数据分析+现场核查”的审计模式，高效利用数据库进行数据分析，进一步提高核查的针对性和准确性。